金融合规风险高发，平台责任引发讨论

2月份守法合规领域的事件占比达86%，合规风险高发警示企业始终需要夯实基础责任，不能对日常运营中的合规工作掉以轻心。面对互联网新业态新问题，有关平台企业责任边界的讨论虽存分歧，但推动平台经济健康稳定持续发展的共识已经形成。

2021年2月，南方周末中国企业社会责任研究中心共收集筛选了101件企业社会责任警示事件。从涉及的社会责任议题看，守法合规领域的事件最多，占比86%，比1月份增长了16%，具体涉及生产假冒伪劣产品、违规开展金融服务、信息披露违法违规、商业贿赂等问题。从行业分布看，金融行业发生的警示事件最多，占比达69.3%。

经过专家投票选出的月度十大企业社会责任警示事件中，涉及守法合规议题的有5件，涉及商业伦理与责任治理议题的有2件，涉及消费者责任的2件，另外1件涉及环境责任。

图：2月份企业社会责任警示事件议题分布

金融机构应筑牢合规底线

2月份的合规风险事件共87件，且集中在金融领域，如银行机构中的违反反洗钱管理规定、贷前审查不严格、违规放贷等，信托和保险机构的公司治理不健全、财务数据不真实等。其中，中信银行和四川信托被开出巨额罚单。

2月5日，中国人民银行对中信银行作出行政处罚决定，中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为被罚款2890万元。2月7日，中国银保监会四川监管局对四川信托有限公司作出行政处罚决定，因存在十三项违法违规事实，依法对其罚款3490万元，刷新了信托业史上被罚金额的纪录。

自防范化解重大金融风险攻坚战以来，金融监管力度不断加强，金融领域的突出风险得到有序处置，但形势依然严峻复杂。在刚刚发布的“十四五”规划中，提出要实施金融安全战略，“健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系，落实监管责任和属地责任，对违法违规行为零容忍，守住不发生系统性风险的底线。”可以预见，金融领域仍将保持强监管态势，金融机构切不可以身试法。

值得注意的是，在2月收集的金融合规风险事件中，有部分金融机构因为“违规发放房地产开发贷款被罚”，如北京银行长沙分行“个人贷款最终用于房地产领域”，中信银行贵阳分行“违规向房地产企业融资”等。

2020年8月，人民银行和住建部会同相关部门形成了对重点房地产企业的资金监测和融资管理规则，即业内俗称的“三道红线”，旨在增强房地产企业融资管理的市场化、规则化和透明化，矫正一些房地产企业盲目扩张的经营行为，化解房地产金融风险，促进行业健康发展。因此，在“房住不炒”的宏观政策以及“三道红线”的约束下，金融机构违规向房地产行业放贷，存在巨大的业务风险，更不利于国民经济的健康稳定发展。

平台企业不只是信息中介

货拉拉平台发生人身安全事件后，又一次引发了有关平台责任的讨论。

毫无疑问，平台经济已经成为我国数字经济的重要组成，不同领域成长起来的互联网平台企业对公众生活产生着广泛影响。尽管在相关事件中，社会各方对于如何界定平台企业的责任尚有争议，但正在形成的共识是：平台企业不只是信息中介，不能以“格式条款”规避其应承担的责任。

3月15日，中央财经委员会第九次会议在北京召开，会议专门就研究促进平台经济健康发展问题和实现碳达峰、碳中和的基本思路和主要举措进行讨论研究。会议指出，我国平台经济快速发展，在经济社会发展全局中的地位和作用日益突显，同时也存在一些突出问题，一些平台企业发展不规范、存在风险。会议强调要建立健全平台经济治理体系，明确规则，划清底线，加强监管，规范秩序，促进平台经济健康发展。

就货拉拉事件而言，在事故发生前，货拉拉平台的安全管理存在明显问题。如其在致歉信中所说，作为一家货运平台，仅针对货物安全作出的产品流程是远远不够的，部分订单涉及人身安全问题，必须引起高度重视。显然，货拉拉并没有及时汲取滴滴顺风车的教训。

在平台生态中，平台企业（平台运营方）具有较大话语权，对平台规则和平台其他参与方的权益能够产生直接影响。因此，平台企业不仅仅是信息撮合的中介，更不能以此确认自身的社会责任。影响越大，责任越大。平台企业的社会责任充分考虑到平台的影响力，建立基于平台相关方权益保障和期望诉求的社会责任识别机制，构建多方参与的履责生态。

2月十大企业社会责任警示事件

一、货拉拉平台发生人身安全事件

涉及领域：商业伦理与责任治理

事件回顾：2月6日，23岁女孩跟随货拉拉货车搬家途中，从车窗跳下，四天后抢救无效去世。事件发生后货拉拉司机因涉嫌过失致人死亡罪被刑事拘留。2月24日货拉拉回应，承认平台存在安全预警缺失、产品安全功能不完善、善后跟进速度慢等问题，并公布整改措施。

警示：相似的情况曾发生在滴滴顺风车平台，显然，货拉拉并没有及时汲取滴滴的教训，也没有承担起与自身影响力相适应的社会责任。自2013年成立以来，货拉拉已经完成7轮融资，从最初的同城货运平台发展为一家互联网物流商城，业务覆盖全国352座城市。影响越大，责任越大。尽管货拉拉公布了整改措施，但是平台责任不能靠重复上演的悲剧来提醒。

二、抑菌霜激素超标致婴儿出现不良反应

涉及领域：守法合规

事件回顾：多名家长在网络上反映，宝宝在使用一款抑菌霜后出现发胖、毛发增多等不良反应，该款产品产自江西真润健康产业有限公司。2月3日，江西樟树市委、市政府成立调查组，会同宜春市卫监局进驻涉事企业，开展联合调查。2月9日，公布调查结果：江西真润健康产业有限公司生产的“七草两叶抑菌膏”含非法添加物丙酸氯倍他索，拟依法没收企业违法所得34800元，处货值10倍罚款，共计罚没477450元，并由原发证部门吊销其消毒产品卫生许可证。

警示：抑菌霜激素超标致使婴儿出现不良反应的事件在1月份就有发生，当时的涉事企业福建欧艾婴童健康护理用品有限公司被暂停生产并吊销营业执照。教训在前，真润健康产业有限公司可谓顶风作案。食品、药品、卫生用品与人民生命健康密切相关，婴幼儿正处在生长发育的关键阶段，企业应牢牢守住产品质量安全底线。

三、市场监管总局等五部门约谈特斯拉公司

涉及领域：消费者责任

事件回顾：2月8日，市场监管总局官网发布消息称，近日，市场监管总局与中央网信办、工业和信息化部、交通运输部以及应急管理部消防救援局，就消费者反映的异常加速、电池起火、车辆远程升级（OTA）等问题共同约谈了特斯拉汽车（北京）有限公司、特斯拉（上海）有限公司。特斯拉回应被约谈表示：诚恳接受政府部门的指导，并深刻反思公司在经营过程中存在的不足，全面加强自检自查。

警示：据不完全统计，2020年下半年，被报道出的特斯拉“失控”事件超过10起。然而每次事件发生后，特斯拉总能“完美甩锅”，绝口不提自身产品可能存在的问题。此次特斯拉被五部门联合约谈，实属罕见。但愿傲慢的特斯拉能真正学会尊重消费者，毕竟产品和服务是企业立足市场的第一责任。

四、王龙集团公司等企业盗用技术秘密被判赔1.59亿

涉及领域：守法合规

事件回顾：2月27日，最高人民法院知识产权法庭宣判了浙江嘉兴中华化工公司等与王龙集团公司等侵害技术秘密纠纷上诉案，被诉侵权人王龙集团公司等盗用香料“香兰素”技术秘密，被判赔偿技术秘密权利人1.59亿元。

警示：这是截至目前，人民法院史上判决赔偿额最高的侵害商业秘密案件。非法获取技术秘密，侵犯了受害企业的权益，更损害了公平竞争的市场环境，对于这样的恶意侵权行为应给予严厉打击。

五、茶颜悦色因不妥文案两次致歉

涉及领域：商业伦理与责任治理

事件回顾：“我捡了一个篓子”，茶颜悦色马克杯上这一段广告创意文案被网友认为有物化女性、不尊重女性之嫌。此外，还有网友举报，茶颜悦色其他一些周边产品也存在类似不妥文案。2月19日晚、2月20日凌晨，茶颜悦色在其官方微博就广告创意被指侮辱女性连发两则道歉声明。

警示：茶颜悦色的行为并非个案。互联网时代，个别企业一味追求流量，在广告宣传中以不当方式博取关注，甚至不惜以低俗博出圈。在出现危机事件时，企业的致歉声明有时却成为了公关团队抖机灵、进行二次营销的材料。作为公民社会的一分子，企业不仅要遵守法律，也要遵守公序良俗。

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六、26款App侵害用户权益被通报

涉及领域：守法合规

事件回顾：2月5日，工业和信息化部网站信息显示，针对近期社会关注的麦克风、通讯录、相册权限问题，工信部发布关于侵害用户权益行为的App通报。其中包括UC浏览器、墨迹天气、QQ输入法、考拉睡眠等26款App。

警示：App过度索权的问题十分突出，用户深恶痛绝，但也无可奈何。App运营企业并没有很好履行保护用户隐私的责任，很多时候用户拒绝授权就无法使用App基本功能，实际上等于变相强制用户授权。3月12日，国家互联网信息办公室、工业和信息化部等四部门联合印发了《常见类型移动互联网应用程序必要个人信息范围规定》的通知，明确了地图导航、网络约车、即时通信、网络购物等39类常见类型移动应用程序必要个人信息范围，要求其运营者不得因用户不同意提供非必要个人信息而拒绝用户使用App基本功能服务。希望这一规定的施行，能够让App过度索权、侵害用户权益的行为得到有效治理。

七、北京抽检15批次食品不合格

涉及领域：消费者责任

事件回顾：2月3日，北京市市场监督管理局发布消息称，北京市市场监督管理局组织抽检了粮食加工品，酒类，食用农产品，饮料，调味品，餐饮食品，糕点7类食品904批次样品。根据食品安全国家标准及国家有关规定检验和判定，合格样品889批次，不合格样品15批次。

警示：食品安全关乎生命健康。此次抽检不合格的样品，既有餐饮公司的餐具、食材，也有超市在售的食品。维护食品安全不仅需要监管部门开展常态化检查，更需要企业从生产源头把好质量关。

八、四川信托多项违规被罚3490万元

涉及领域：守法合规

事件回顾：2月7日，中国银行保险监督管理委员会四川监管局对四川信托有限公司作出行政处罚决定，因四川信托存在多项违法违规事实，依法对其罚款人民币3490万元。

警示：行政处罚决定显示，四川信托存在公司治理不健全、将信托财产挪用于非信托目的用途、虚假披露信息等十三项违法违规事实，充分反映了四川信托合规意识淡薄、风险管控不足等问题。在防范化解重大金融风险攻坚战的背景下，信托业风险加速暴露，需要予以高度关注。

九、阿丽拉酒店因建在饮用水保护区内被关停

涉及领域：环境责任

事件回顾：2月20日，隶属于凯悦酒店集团的阿丽拉安吉酒店停止运营。2月22日，当地环保部门向媒体表示，阿丽拉酒店建设在当地一个饮用水库的边上，可能对饮用水源地造成影响，因此被关停。该项目此前之所以被允许建设，也是因为当地环保部门在饮用水源地的调规方法、方式有涉嫌不当的地方。

警示：虽然阿丽拉安吉酒店关停与当地政府调整规划有关，不过这也给酒店业敲响了警钟，在开发建设时，要做足功课，避开环境保护的“雷区”。

十、37款APP未完成整改被工信部要求下架

涉及领域：守法合规

事件回顾：2月3日，工业和信息化部信息通信管理局发布关于下架侵害用户权益App名单的通报，要求尚未完成整改的37款App进行下架，其中包括易企秀（版本4.27.0）、艺龙酒店（版本9.74.0）等。

警示：1月22日，工业和信息化部向社会通报了157家存在侵害用户权益行为App企业的名单，要求整改。截至2月3日，37款App未进行整改被强制下架。近年来，工信部、公安部等部委加大了对App损害用户权益行为的治理。此次不整改便下架，力度空前。企业应摒弃侥幸心理，与其被强制下架，不如主动承担责任。

评选方法和流程

“月度十大企业社会责任警示事件”评选采取专家投票法。月初，南方周末中国企业社会责任研究中心收集、整理上月发生的社会责任警示事件，并从中筛选出候选事件。之后，随机邀请9位智库专家进行“背对背”投票，按总得票数由高到低评出“月度十大企业社会责任警示事件”。

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