金融业腐败与违规问题叠加，社会责任管理能力需强化 —— 9月企业社会责任警示事件分析

2021年9月，南方周末中国企业社会责任研究中心共收集筛选了107件企业社会责任警示事件。从涉及的社会责任议题看，合规管理、公平运营、消费者责任领域的事件位居前三，占比分别为29.0%、20.6%和15.9%；从行业分布看，金融业、制造业和互联网信息服务业排在前三位，共计占比58.9%。

通过交叉分析可以发现，合规管理事件中以金融业发生的警示事件为主，占比达70.0%；而公平运营领域则主要是金融业和房地产行业，共计占比59.1%。9月金融业发生的社会责任警示事件占本月全部事件的28.4%。

8月17日，中共中央总书记习近平在主持召开的中央财经委员会第十次会议中强调要落实全面从严治党要求，提升金融系统干部队伍监管能力，一体推进惩治金融腐败和防控金融风险。金融业的腐败和合规风险问题也成为9月警示事件的重点关注领域。

图1.9月企业社会责任警示事件议题分布比例

图2.9月企业社会责任警示事件行业分布（单位：件）

银行合规问题频发，亟须强化人员管理

根据各级银保监会发布的信息，2021年上半年，针对银行业共开出1635张罚单，其中近半数罚单是针对银行从业人员个人进行处罚，涉及责任人员1018名，共计844张。而针对机构的罚款中，中国银行合计被罚没的总金额最大，达到1.143亿，其次是华夏银行，被罚没1.07亿，排第三的是国家开发银行，合计被罚没1.064亿，其中单笔超千万的机构罚单共有14张，最大的一张罚单是针对华夏银行理财产品问题，处罚金额高达9830万元。

防范化解重大风险攻坚战，是党的十九大确定的三大攻坚战之一。9月以来，中国银保监会就《商业银行监管评级办法》《理财公司理财产品流动性风险管理办法》《保险集团公司监督管理办法》向全社会公开征求意见。金融政策持续加码，金融监管力度不断加强，银保监会对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，通过加强金融法治和基础设施建设，强化重大金融风险防范化解工作，夯实金融稳定的基础。对此金融机构更应当强化责任意识，规范管理制度，切勿顶风作案、以身试法。

金融腐败问题突出，诱发内部金融风险

9月27日，中央纪委国家监委网站发文称，金融风险背后往往有金融腐败，金融腐败容易诱发金融风险。据中央纪委网站公开发布的审查调查信息，截至9月31日，金融业相关企业被通报53起审查案件。银行保险业属于风险重灾区，根据银保监会发布的《关于2021年上半年银行保险机构涉刑案件情况的通报》统计，截至2021年6月，共报告案件和案件风险事件1367件，涉及金额495.80亿元。共有585名银行保险机构从业人员被采取强制措施，其中银行金融机构480人，保险机构105人。从查办机关看，公安机关侦办405人，纪检监察机关查办180人。

金融腐败问题的背后，一方面是金融腐败与业务违法违规交织，高管和重要岗位人员利用职务之便作案现象突出，如2021年8月27日，山东省高级人民法院二审公开宣判，恒丰银行原董事长蔡国华被查明其涉案金额达103亿，收受贿赂11.8亿余元，在任职恒丰银行董事长期间，蔡国华平均每天报销花费40万元。另一方面，随着金融科技快速发展，腐败行为也愈加隐蔽，部分金融从业人员采取专业化手段方式，利用现有金融制度短板和管理漏洞实施腐败甚至犯罪活动，已成为金融腐败行为的重要特征。

推动金融反腐，更应当落实全面从严治党要求，进一步完善金融系统内部管理体系，强化高风险金融机构的责任治理能力，推动金融监管部门把公司治理作为对金融机构日常监管的重要内容。对于新暴露的技术风险，要进一步提高监管数字化智能化水平，协调完善金融监管体制，通过技术手段提高风险监测能力，让流程固定化、数据不可篡改、行为有迹可查。

9月十大企业社会责任警示事件

一、11家网约车平台被约谈

涉及领域：合规管理

事件回顾：9月1日，交通运输部会同中央网信办、工业和信息化部、公安部、国家市场监管总局等交通运输新业态协同监管部际联席会议成员单位，对T3出行、曹操出行、高德等11家网约车平台公司进行联合约谈。约谈指出，部分平台公司通过多种营销手段，恶性竞争，并招募或诱导未取得许可的驾驶员和车辆“带车加盟”，开展非法营运，扰乱公平竞争市场秩序，影响行业安全稳定，损害司乘人员合法权益。

警示：2010年中国第一家网约车企业易到用车注册成立，至今网约车行业已发展11年之久，但在本次约谈中却暴露出网约车平台在最基础的合规管理中仍有巨大缺陷，平台企业存在忽视司乘人员权益、利用资本扰乱市场秩序、开展非法营运、缺乏数据安全保障等诸多问题。合规经营是企业生存根本，平台企业应当回归本源，重视依法合规，切实履行企业主体责任，维护公平竞争的市场秩序，推动网约车行业规范健康发展。

二、百万外卖骑手被迫注册为个体工商户

涉及领域：员工责任

事件回顾：9月，多家自媒体爆料外卖平台强制要求骑手注册个体工商户，意在规避用工主体责任。9月17日，北京致诚农民工法律援助与研究中心发布《外卖平台用工模式法律研究报告》，报告指出外卖相关个体工商户已有超过190万家，外卖平台用工模式层层演进的“甩锅”设计，对劳动者的权益保护构成了日益严峻的挑战。

警示：平台企业的崛起带来了零工经济的繁荣发展，在提高社会资源配置效率的同时，新模式打破了传统的劳工关系，从最初的劳务派遣、“众包”模式到如今的个体户加盟平台企业，异变成去劳动关系化，雇主隐身化、分散化，致使劳动者为平台劳动却没有基本的劳动身份。平台企业不能仍自诩为信息提供者，通过各种“小手段”寻求降低企业的运营成本，而应建立起与新业态形式相适应的权益保障新机制，担当更多的社会责任，提出对各利益相关方皆有利的方案，将企业治理能力转化为市场竞争力，响应社会对企业的期待。

三、334款应用涉违规收集个人信息等原因被通报

涉及领域：消费者责任

事件回顾：9月23日，工信部通报334款侵害用户权益的应用程序，被通报的应用程序存在的问题主要集中在“违规收集个人信息”“欺骗误导强迫用户”“应用分发平台上的App信息明示不到位”“App频繁自启动和关联启动”“账号注销难”等。

警示：截至9月31日，今年工信部已通报8批次存在问题的应用程序，应用程序问题频发，这不仅需要企业的自觉自为，更需要监管部门的严厉惩治来矫正企业行为。2021年，《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》《数据安全管理条例》相继出台，对于应用程序过度收集个人信息、大数据杀熟等各类违规行为都加大了惩处力度。

四、沈阳矿业因废气扰民、高能耗问题被通报

涉及领域：环境责任

事件回顾：2021年9月，中央第六生态环境保护督察组督察中国有色矿业集团有限公司发现，其下属沈阳矿业投资有限公司生态环境保护主体责任不落实，高能耗问题突出，废气恶臭扰民严重，环境管理不到位。

警示：环保主体责任不落实，是对企业社会责任的严重漠视，给企业及其环境带来巨大风险。随着中国碳达峰目标的提出，企业的环境责任早已从基础的污染治理转向淘汰落后产能、节能降耗的新阶段。企业应当积极转变生产方式，将绿色发展、循环发展、低碳发展作为转型发展新方向，恪守绿水青山就是金山银山的经营理念。

五、五家药企价格招采被评为“严重”失信

涉及领域：公平运营

事件回顾：9月27日，国家医保局官网公布价格招采信用评价评定情况，哈尔滨誉衡制药有限公司、华北制药股份有限公司、宜昌人福药业有限责任公司、北京百奥药业有限责任公司、阿克苏赣商进出口贸易有限公司等5家公司被评为“严重”失信，失信原因涉及未按集采协议供应、给予医院回扣等问题。

警示：药品集采本是实现企业发展与社会发展互利共赢的政策方案，是企业承担社会责任的重要举措，也是通过带量采购提升企业经济效益的销售模式。但企业为中标错误评估自身产量，盲目参与价格竞争的行为，最终导致无法承担任务宣布违约。企业的投机行为不仅违背商业道德，遭到政府的信用评价处罚，接下来也失去了参与国家集采的资格。

六、理想汽车“霸王条款”侵害用户权益

涉及领域：消费者责任

事件回顾：9月18日，理想汽车用户接收到智能软件系统协议的更新推送，协议规定在用户使用车载应用平台期间，将收集其车辆驾驶行为数据、车载导航应用数据、车载娱乐系统资料等使用信息，不同意协议则无法继续使用汽车。

警示：不同意软件协议就无法启动汽车，这是企业单方面提出的霸王条款，消费者已经为汽车产品缴纳费用，将软件协议的同意与否与汽车硬件的使用权捆绑，无疑是对消费者权益的践踏。2021年6月《深圳经济特区数据条例》就已严令禁止软件“不让授权就不让用”的行为，企业这种滥用数据要素市场支配地位的行为不仅违背企业社会责任，更违背法律。

七、三家汽车芯片经销企业哄抬价格被罚250万元

涉及领域：公平运营

事件回顾：9月13日，国家市场监督管理总局发布消息称，依法对上海锲特电子有限公司、上海诚胜实业有限公司、深圳市誉畅科技有限公司三家汽车芯片经销企业哄抬汽车芯片价格行为共处250万元罚款。

警示：哄抬物价或许能带来一时的高收益，但恶意的涨价势必会引发市场混乱，一方面让更多企业囤积居奇，引发不停涨价的恶性循环，另一方面也会让上游生产商错误估计市场需求，过度扩张产能，从而导致市场供需不平衡，这无异于“竭泽而渔”。企业应当发挥自身价值，稳定价格，维护行业整体长远利益，推动上下游市场有序发展。

八、东部机场管理层因疫情管理混乱遭免职

涉及领域：责任治理

事件回顾：9月2日，江苏省人民政府网站发布，由于7月份东部机场集团运营中管理不专业，将国际航班与国内航班由原来的分开运营变成统一混合运营，造成境外疫情流入，引发新冠疫情传播。经研究决定：免去冯军的东部机场集团有限公司董事长职务，免去徐勇的东部机场集团有限公司总经理职务。

警示：机场是国外入境的重要关口，忽视“外防输入”的第一道防线，不仅会对本地疫情防控带来危害，更会导致疫情的迅速向外扩散。疫情防控对社会的经济生产以及人民的生命健康至关重要，各个企业都应当慎终如始抓好常态化疫情防控，落实落细疫情防控举措，绝不让来之不易的疫情防控成果前功尽弃。

九、中汇支付业务违规被罚1399万元

涉及领域：合规管理

事件回顾：9月27日，央行天津分行发布的行政处罚信息公示表显示，中汇电子支付有限公司因违反银行卡收单业务相关法律制度规定，被处以1399万元罚款的行政处罚。

警示：随着中国支付服务市场快速发展，业务创新层出不穷，同时也带来种类更多样、程度更复杂的合规风险。在政府严管之下，不断有支付机构铤而走险违规展业，截至今年9月，央行已经累计处罚1436家支付机构，共罚没11.3亿元，引导22家机构退出市场，撤销2家机构业务许可。对此，企业应当处理好创新发展与风险防范的关系，要始终以市场需求为导向，以安全为前提，合理运用金融科技促进支付业务创新。

十、辽宁澎辉铸业因突发限电致生产事故

涉及领域：安全与健康

事件回顾：9月24日，国家电网辽宁省电力有限公司对部分区域临时限电，造成辽宁澎辉铸业有限公司作业现场两台高炉电鼓停机，排风系统停运，发生高炉煤气中毒事故致23人中毒。

警示：本次事故暴露出企业存在安全管理的重大漏洞，在2021年9月正式实施的《中华人民共和国安全生产法》中就强调企业应当建立健全全员安全生产责任制和安全生产规章制度，构建安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制，健全风险防范化解机制，筑牢守好安全生产的堤坝。

评选方法和流程

“月度十大企业社会责任警示事件”评选采取专家投票法。月初，南方周末中国企业社会责任研究中心收集、整理上月发生的社会责任警示事件，并从中筛选出候选事件。之后，随机邀请9位智库专家进行“背对背”投票，按总得票数由高到低评出“月度十大企业社会责任警示事件”。