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华裔女子庞氏骗局收割63亿美元:比特币为何成为新兴洗钱工具?
由于比特币的市值和接受度逐步提高,越来越多的商家和服务提供商接受比特币作为支付手段,这进一步增强了其在实体经济中的流动性,方便犯罪团伙洗钱与变现。 对于涉嫌诈骗和洗钱的犯罪团伙而言,比特币跨境转移时,不需要经过中央银行或第三方金融机构,避免了外汇管制,且不受节假日、国界等因素的影响。 -
最严非银支付新规落地倒计时,过半机构未达新标准
多家非银支付机构因应“条例”新规紧急进行了调整。截至2023年12月29日,共有16家非银行支付机构进行了包括名称、注册资本、主要出资人和实际控制人等方面的调整。 截至2024年2月1日,186家现存机构中,102家机构未达新规标准。 非银支付行业以牺牲合规而获取利润或补贴战的乱象落下帷幕。不完全统计,2024年以来,多家收单机构基于特定业务已将费率均值提升至2.6%左右,接近海外非银支付行业3%的费率水平。 -
数字金融与数据安全如何兼得?|2023新金融发展报告②
进入2023年以来,无论金融科技从业人员数量还是金融科技投入金额,各金融机构的投入有所放缓。 对于“大模型”各项投入进入审慎期。投入的冷静与表象的火热形成了反差。 随着各金融机构数字化转型进入深水区,金融机构系统问题时有发生,甚至成为热搜新闻。第三方支付公司数据安全成为雷区。 -
博士举报医院套取医保基金:控费与反控费是协同进化的游戏?丨快评
使用医保时保持一定的自付比例,无关于医保基金充裕与否,而关乎医保基金能否得到妥善使用。这样的安排,给患者本人及其家属提供了一种激励与联动机制,大家大概率会关切自己的钱没有被医院多收,进而顺带关注到医保基金有没有被医院滥用。 如果参保者生了大病需要住院,那大部分医疗费用由医保基金支付。虽然医保基金来自大家的缴费,但混成了一个大池子,“吃到嘴里才是自己的”,形式上又表现为第三方付费,并不需要患者自己掏钱,这对患者来说就有激励给自己上更多更好的检查、治疗手段。 -
三季度罚没金额145亿,近七成罚金来自第三方支付丨金融合规榜
人总行和金监总局发出的罚单金额最大,超62.5亿元。而从派出机构来看,上述两家机构的广东派出机构罚单金额遥居31个省市之首,达37.17亿元。 在受罚的1105家机构中,银行受罚数量最多,保险次之。 非银保类金融机构被罚数量只有15家,但受罚金额却高达98.2亿元,远超银行业和保险业。其中12家第三方支付公司受罚金额达到97.7亿元,占所有机构罚没金额的67.53%。 -
数字人民币应用场景是什么?对微信支付、支付宝构成挑战吗?丨快评
数字人民币的优势是法定基础货币,收款方不得拒绝收受,就像不得拒绝收受纸质人民币一样,加上,党政机关、国有企事业单位,在提供公共服务或与市场上的企业或个体发生交易时,可能会优先使用或排他性使用。这些应用场景,长远看或是任何第三方支付平台所无法抗衡的。 -
重整旗鼓的小米金融,能实现雷军的金融梦吗?
小米系金融放弃了三张类金融牌照,并剥离了股权众筹业务,重整金融板块架构。 早在6年前,雷军在2017年年会上表示将“聚焦包括互联网金融在内的五大核心战略”。但2018年上市之后,金融业务收入被归入互联网服务板块中,未在小米财报中单独披露。 一番取舍之后,小米系目前直接或间接持有的金融牌照包括第三方支付、互联网银行、消费金融、保险经纪、商业保理和征信及私募股权。在一众互联网平台对手中,小米系拥有的金融牌照含金量并不低。 供应链金融一直是各家商业银行和消费金融公司的竞争热土。如果外拓,除了上述主流金融机构,天星数科还需与同行的平台金融科技公司对手厮杀。 至少证明一点,原小贷业务的不良率较高。与此同时,捷付睿通的MiPay业务存在不普及的问题。 -
电影票房注水疑云:8.3元能买100元的票房?
如果片方自身经营影院,注水成本可以压低到8.3%,相当于片方只需花8.3元的专资费和税费,即可让影院出100元的票房。如果自家没有影院,与第三方的影院合作,则需支付影院一笔手续费,注水成本会提高到15%左右。 “很多影城愿意接这样的活,晚上反正那些厅都是空着,哪怕一个座给我2块钱,一个厅100个座位,只是给你从系统上出一下票而已,什么都不干,连片子也不用放,一个影厅可以赚200块钱,有钱干吗不赚呢?” (本文首发于2023年2月23日《南方周末》) -
单月5.5亿高额罚金 主要受罚者是谁?
非银行业支付机构出现多宗大额罚单,7753万元的罚金数额超过今年前10个月总和。 中国第二家民营银行华瑞银行因涉及“流动资金贷款违规用于投资、同业投资授信管理未穿透至基础资产、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则”等问题,被责令整改并罚款115万元。 对涉汇业务的监管处罚在11月迎来年内高峰。外管局系统当月开出218笔罚单,合计罚款金额高达3.03亿元。无论是被罚机构个人还是受罚金额,均创下年内纪录。 -
华为拿下第三方支付牌照,或成微信支付和支付宝强大竞争对手