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“报行合一”重拳之下,保险业费用管理乱象露出水面|金融合规榜
2024年一季度,“一行两局”及三家各地派出机构发布的保险业处罚信息及罚没金额双双大幅下降。在“长牙带刺”的严监管和强监管的铁拳之下,保险业整体合规度大幅提升。 产险业的罚单量和被罚金额远高于寿险业。产险业合规问题趋于改善,但寿险业合规度呈分化态势。 “费用管理”“资料报送”和“销售行为不当”位列违规现象前三,合计占比高达78%。个人前十的罚单案由更显示,费用管理之乱象。 山东省罚单量最多,河南省罚金榜第一。 -
银行业罚单“两高”:个人和中小银行|金融合规榜
2024年前两个月,无论是银行业机构还是个人从业者收到的罚单数量均大幅下降,但个人从业者受罚占比高达64%。 无论受罚频次还是受罚金额,农村商业银行、村镇银行、农村信用社、农村合作银行、民营银行和城市商业银行等中小金融机构仍是重灾区。 无论是十大个人罚单还是十大机构罚单,违规贷款依然是目前银行业内高频发生和监管部门重点处罚的领域。 -
监管出重拳净化资本市场:IPO倒查十年,对违法违规上“硬措施”
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金融合规榜:万余条罚单中,哪家银保机构在坚守底线?
基于“牧羊犬平台”实时收录中国人民银行、国家金融监督管理总局和国家外汇管理局及三者全国派出机构公开发布的行政处罚信息。因此,这些数据信息基本涵盖了所有针对银行和保险业的监管处罚信息。 南方周末新金融研究中心还对金融机构收到的罚单数量和受罚金额融进行分类统计分析,因为罚单数量和受罚金额分别反映违规的多寡和违规严重与否。 在榜单统计时间段内,二十家系统重要性银行的违规情况集中于贷款、对外担保及客户身份识别三个领域。其中,贷款业务是银行违规的重灾区。寿险公司违规情况主要为弄虚造假、欺骗诱导投保人和制度管理问题。 -
礼盒混装、糕点伪装……月饼何时“包装有度”?
2023年的月饼市场上仍然存在不少混装产品,文创和联名礼盒的混装现象最为突出。部分餐饮品牌也推出混装礼盒,并屡探500元监管上限。 部分商家所售混装礼盒标有“月饼”,食品也为月饼形状,实际却按糕点执行标准,尽管不受月饼过度包装的标准约束,“但涉嫌商品宣传与实际执行标准不一致,需要食品监管部门进行处理”。还有商家将“真月饼”伪装成糕点,甚至将“莲蓉馅月饼”改称“莲蓉馅”,规避月饼管理标准。 判断月饼是否存在过度包装可从四个指标着手:包装层数、包装成本、混装以及包装空隙率。由于计算方法较为复杂,一般由监管部门进行现场抽检时判断包装空隙率是否违规。 -
四川审计报告:22亿元药械采购没有合同,两个县无依据收费2.51亿元
有的医院违规自行指定药械供应商采购药品耗材,共计3.09亿元;执行过期合同、未签订合同等采购药械,涉及21.74亿元。 1家金融企业未按监管规定,一年内连续向同一集团投资3个共计5.3亿元的信托项目,其中2个项目、4.8亿元成为不良资产。 在抗震救灾及灾后恢复重建上,跟踪审计416个项目,涉及资金182.8亿元,发现240个震后重建项目出问题。 -
信披违规迎来强监管,上市公司须加强内控管理 ——5月企业社会责任警示事件分析
随着中国股票全面注册制实施,企业的信息披露规范也迎来监管部门更严格的监察,2023年上半年证监会和沪深北交易所累计发布446份信息披露违规罚单,占总罚单数量的四成,处罚金额达8140万元。 -
1.8万余条微博、20名推广阿姨:朔州生殖医院的生意经
在朔州生殖医院发布的18720条微博中,每一条都带有精美的医院外景照片,但这其实是电脑特效。真实的朔州生殖医院是一栋逼仄的沿街矮楼。患者需要走楼梯越过底层的茶叶店、食品店,才能进到二楼的医院。 2021年7月该院在招聘网站58同城上招聘“市场投放阿姨20名”,要求“吃苦耐劳”;近期该院再次发布医疗媒体专员的招聘启事,薪酬2000元至4000元,学历要求高中。 该院多次因广告内容违规被处罚。2018年,因在广告中说明治愈率或有效率,该院被当地市场监管局作出通报批评等处罚;2020年7月,该院因“广告中含有虚假内容”受到处罚;2021年7月,该院户外灯箱广告涉及对功效作出保证,再被罚款。 -
直播饮酒离世背后的斗狠主播圈:“拼命”博眼球,与平台躲猫猫
李浩峰坦言,最开始“斗狠”,主要驱动力就是获益快。他吃下150条活泥鳅的直播,一次性收益上万元,粉丝也猛涨数千人。 注册小号、转换平台,是很多斗狠主播规避审核的方式。一旦平台发现违规内容,仅关闭主播的小号,不影响大号。 “中原黄哥”妻子想起诉丈夫最后直播所在的平台。律师认为,每天有数十万的主播同期直播,平台的监管难以全覆盖。但可以通过协议,要求主播遵守规定。 朱巍认为,解决“喝播”问题也要看到复杂的直播生态。起哄喝酒的网民对主播喝酒的结果有重要影响,也应根据具体情境,承担相应的同饮者责任。 -
招行等三金融机构被处过亿罚单,人行剑指反洗钱违规
银联商务被罚金额创人行系统2022年度罚没金额第一;广发银行和招商银行被罚金额分居人行系统2022年度第三和第四名。 三家金融机构部分违法违规事项高度重合,而共性问题均指向了反洗钱违规问题。 南方周末新金融研究中心研究员认为,人行公告对3家金融机构的高额处罚,明确释放进一步强化反洗钱领域监管力度的明确信号,“以查促改、以改提质”,全面提升反洗钱监管有效性的决心可见一斑。