王遥:撬动绿色金融力量 构建可持续未来

气候变化造成的极端天气在不断出现,这个夏天,高温再度席卷欧洲、美洲及亚洲,造成数百人丧生。超级风暴、洪水、干旱和野火的发生频率在增加。根据世界气象组织发布的《2020年全球气候状况报告》,2020年的全球平均气温比工业化前时期高出约1.2℃,距离《巴黎协定》规定的1.5℃目标日趋接近,全球应对气候变化、践行可持续发展已迫在眉睫。

目前全球有120多个国家作出碳中和承诺,中国提出“3060”目标后,从顶层设计、路线研究、机制完善等多方发力,加强配套建设,推动目标实现。绿色金融作为实现“3060”目标的关键内容,在中央和地方的相关政策文件中被反复提及。

2016年,天风证券捐资设立了中央财经大学绿色金融国际研究院,彼时便将气候金融、绿色金融、能源金融与健康金融作为主要研究方向,致力于撬动金融力量,推动解决气候变化、能源转型等可持续发展问题。院长王遥在建院仪式上讲道“绿色金融为推动经济绿色转型、解决长期以来高速经济发展带来的环境问题,提供了一把钥匙,打开了一扇通往绿色、低碳、可持续未来的大门”。

中财大绿金院成立5年来,王遥院长和她的团队积极与政府、金融机构、国内外高校、企业开展合作,从政策建议、创新成果转化、战略规划、国际交流等多方面,打造绿色金融领域的创新型研究智库,不仅推动了中国绿色金融的创新实践,还将中国绿色金融发展成就引向世界。

中央财经大学绿色金融国际研究院院长王遥

绿色金融已进入最好的时代

中国绿色金融虽起步较晚,但是在国家的大力推动下,逐步建立起了较完善的绿色金融体系,绿色金融产品和服务的规模、种类及市场的规范化程度都保持稳健增长。2021年第二季度最新数据显示,中国绿色信贷余额达13.92万亿元,同比增长26.5%,居全球第一;绿色债券发行量也稳居世界第二。

“绿色金融的健康发展不仅需要自上而下的政策推动,还需要有自下而上的市场积极反应。”王遥认为,中国绿色金融在政策标准、产品服务、基础设施建设、公众意识等方面都取得了巨大的进展,绿色金融已成为中国经济社会高质量发展与绿色复苏的重要举措。

双碳目标会给中国绿色金融带来怎样的变化?王遥表示,自中国提出“3060”目标并将其纳入十四五规划,央行将“落实碳达峰碳中和重大决策部署”列为2021年十大工作任务之一,绿色金融将迎来新一波发展机遇。

王遥强调绿色金融在经济低碳转型中的重要作用。“在支持传统高碳密集型行业转型方面,需大力发展转型金融,为高碳行业实现‘3060’目标过程给予资金支持,避免‘一刀切’撤资而引发的产业连锁打击;在推动绿色产业发展方面,绿色金融可推动市场增加对绿色能源、绿色交通、绿色建筑等方面的投资力度,推动国内产业结构调整。”

“同时,绿色金融还应侧重提高对低碳减排相关技术的开发与商业应用的资金流入。”王遥补充道,碳捕捉、利用与封存(CCUS)等技术的商业化应用还在推进过程中,绿色金融对其前期资金支持将起到关键作用。

金融机构需进一步深化绿色实践

作为绿色金融重要的实施主体,银行等金融机构在绿色发展意识、产品创新、政策落实等方面仍需改善。20217月,《银行业金融机构绿色金融评价方案》正式实施,加大了对金融机构实施绿色金融的激励约束,对金融行业绿色实践提出更高要求。

王遥认为,金融机构需从传统的响应政策要求向自主构建与绿色发展相适应的组织体系、管理体系、评价体系转变,既包括将绿色金融发展纳入战略考量,也包括进一步在环境压力测试、金融科技创新等领域开展多元探索。

商业银行之外,王遥也建议证券机构、保险机构、信托公司等其它金融机构将绿色金融业绩评价作为其自身考核的重要内容,为制度的科学性、完整性提供更有益的实践支撑,在双碳目标下更好地发挥绿色金融作用。

多方发力共建可持续未来

绿色金融领域另一颇受关注的话题是ESG投资。数据显示,2020年全球ESG投资资产总值已达40.5万亿美元。双碳目标将绿色投资、ESG投资推向风口,但要真正发挥影响力不仅需要真实、完整且有效的ESG数据,还需配套的政策支持、机制建设和企业实践。王遥立足于中国市场现状,从四个方面提出建议:

监管方面,应加快出台健全、统一的ESG信息披露指引政策,为企业ESG信息披露提供规范框架;同时,监管部门还需重视推动本土化ESG数据库的建设,以专业的方法搜集整合企业ESG信息。

市场方面,金融机构应通过纳入ESG理念来加强其资产的风险管理能力,注重ESG相关的绿色金融产品的创新开发。证券基金业协会、上市公司协会、证券业协会等自律性组织也可发挥监督作用,在相关指引上增加对ESG的要求。

企业方面,尤其是上市公司,要认识到ESG与当下实现“3060”目标紧密相连,不断提升自身ESG信息披露能力,主动进行高质量的ESG信息披露;并将ESG纳入企业发展战略层面,促进企业自身治理结构完善和管理水平提高。

科研机构与评级机构方面,应鼓励更多专业的、有公信力的第三方评估机构积极开展企业ESG绩效考核、绿色信用评价等研究工作,配合政府及监管部门完善统一标准的制定;指数公司也应继续发布更多ESG相关指数,为市场提供更多价值标尺。

中国是全球首个在政策层面推动建设绿色金融体系的国家,基于“自上而下”的政策推动和“自下而上”的市场行动,已成为全球绿色金融发展的引领国。在双碳目标下,“中央财经大学绿色金融国际研究院将进一步致力于为推进可持续发展贡献智库力量。”王遥表示。

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