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21家银行各领百万级以上罚单,虚增存贷款成“风暴眼”|金融合规榜
虽然农商行“出镜”频次依旧高企,但农商行机构罚单均值在7类金融机构中排名降至垫底。这意味着,在监管重拳的多番“敲打”下,农商行违规经营行为出现了优于自身前期的改善。 2024年以来,在百万级处罚信息序列中,9家银行均领到与虚增存贷款规模相关的罚单。 12名银行从业者被禁止从业,其中10名被终身禁业,部分分布于基层业务岗,案由则包括违规发放贷款、内控管理,以及为犯罪团伙开办银行卡或U盾等刑事犯罪领域。 -
罚单和罚金之王双易主|金融合规月榜
从行业维度观察,监管对保险中介处罚力度加大。 “罚单之王”和“罚金之王”双双易主。其中,中国人寿成为月度“罚单之王”。 “编制虚假资料”“给予投保人保险合同约定以外利益”和“费用管理”位列违规现象前三。三项合计占比44%。 -
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查处加油机作弊案,理应追究刑责
近日,国家市场监管总局公布的一批典型案例透露:一些加油站通过加油机作弊动辄违法获利上百万元。而相比高额的非法所得,这些案例中市监部门对作弊加油站的罚款最高为2000元。 违法所得上百万,罚款2000元,这样的比例确实让人很难理解。不过计量法实施细则规定,使用不合格计量器具或者破坏计量器具准确度和伪造数据,给国家和消费者造成损失的,可处2000元以下的罚款。2000元已经是行政法规规定的罚款上限。 计量法及其实施细则有规定,制造、销售、使用以欺骗消费者为目的的计量器具,情节严重的,对个人或者单位直接责任人员依照刑法有关规定追究刑事责任。但在中国裁判文书网上,目前只能搜到3个修改加油机少加油而被判刑的案件。从查处的加油机作弊案件数量和刑事案件数据来看,对加油机作弊追究刑事责任的比例是偏低的。 通过修改计量器具欺诈消费者的,不仅仅有加油站,各种市场上的鬼秤,也是同样的违法犯罪行为。要杜绝作弊加油机、鬼秤,必须要加强监管,尤其是加大对违法行为的处罚力度,对诈骗金额符合诈骗罪立案门槛的,要坚决追究刑事责任。相关法规不应沉睡。只有让违法付出极大的代价,才能起到震慑作用。 -
月度最大罚单转落财险业,中国人保再称“罚单之王”|金融合规榜
2024年4月,“一行两局”及三家各地派出机构发布的保险业处罚信息及罚没金额双双大幅上升。 从单张罚单维度观察,4月份最大机构罚单和最大个人罚单同时指向财险行业。而前两个季度,最大罚单则均指向寿险行业。 中国人保不仅是月度“罚金冠军”,还是“罚单之王”。事实上,2023年四季度、2024年一季度,中国人保均是“罚单之王”。 “给予保险合同约定以外利益”、“未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率”、“虚构业务套取费用”和“编制虚假材料”位列违规现象前四,四者合计占比60%。 -
男子冒充“胖猫”事件女主被行政处罚,官方通报
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监管风暴之下:“看门人”头部券商罚单量飙升,投行业务高频失守
处罚对象更加聚焦于头部证券公司。在罚单量前十名中,除招商证券因收取14张罚单而遥遥领先成为“罚单之王”外,海通证券、中金公司、中信建投、国泰君安、国信证券和银河证券等多家年营收规模在百亿级别的证券公司均榜上有名。 近40%的罚单与投资银行业务相关。投行业务无疑成为监管处罚的“重灾区”,特别是IPO业务。 据一位券商内部人士向南方周末透露,当下对证券从业人员的规范要求越来越细致和严格。各大证券公司正在积极开展内部自查,对存在违规行为的从业人员进行严肃处理。一旦从业人员因违规行为被纳入诚信档案,将对其职业生涯产生严重影响,甚至可能被其他证券公司拒之门外。 -
“1号罚单”砸向保险“新物种”众安保险,释放什么信号?丨金融合规榜
在8张罚单的处罚案由中,除虚列费用和报送资料等产险行业顽疾外,关联交易合规问题和保单贷款合规问题是监管机构对众安财险的关注重点。 2021年至2023年,众安保险及其子公司每年大额罚单都涉及一条“不实宣传”的案由。 尽管自建线上渠道与运营成效明显较强,但自建渠道保费收入仅占全部保费的1/4略强,销售渠道依然有相当强的外部依赖性。 众安保险此番被重罚,意味着互联网保险行业“野蛮生长”的时代已经过去。 -
“报行合一”重拳之下,保险业费用管理乱象露出水面|金融合规榜
2024年一季度,“一行两局”及三家各地派出机构发布的保险业处罚信息及罚没金额双双大幅下降。在“长牙带刺”的严监管和强监管的铁拳之下,保险业整体合规度大幅提升。 产险业的罚单量和被罚金额远高于寿险业。产险业合规问题趋于改善,但寿险业合规度呈分化态势。 “费用管理”“资料报送”和“销售行为不当”位列违规现象前三,合计占比高达78%。个人前十的罚单案由更显示,费用管理之乱象。 山东省罚单量最多,河南省罚金榜第一。 -
提灯定损:“检查方式有悖常理”,万元赔偿也仅是“不合理”吗?| 快评
很多网友表示,该房东的做法实在是过于“奇葩”,再加上让很多人想起了租房退房时被房东以各种借口克扣押金的经历,这一视频引起了很多网民的共情,迅速火爆全网。 “提灯定损”与“车撞人”碰瓷有异曲同工之处。“车撞人”碰瓷中,车辆实际上没有碰撞行人,“被撞”“受伤”都是碰瓷人杜撰出来敲诈司机的。碰瓷已经被确定为诈骗、敲诈勒索行为,轻应受治安处罚,重则涉嫌犯罪。 -
善择ESG风险跟踪第25期|270家公司暴露ESG风险,中煤能源旗下子公司因安全生产违规被处罚