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监管风暴之下:“看门人”头部券商罚单量飙升,投行业务高频失守
处罚对象更加聚焦于头部证券公司。在罚单量前十名中,除招商证券因收取14张罚单而遥遥领先成为“罚单之王”外,海通证券、中金公司、中信建投、国泰君安、国信证券和银河证券等多家年营收规模在百亿级别的证券公司均榜上有名。 近40%的罚单与投资银行业务相关。投行业务无疑成为监管处罚的“重灾区”,特别是IPO业务。 据一位券商内部人士向南方周末透露,当下对证券从业人员的规范要求越来越细致和严格。各大证券公司正在积极开展内部自查,对存在违规行为的从业人员进行严肃处理。一旦从业人员因违规行为被纳入诚信档案,将对其职业生涯产生严重影响,甚至可能被其他证券公司拒之门外。 -
“1号罚单”砸向保险“新物种”众安保险,释放什么信号?丨金融合规榜
在8张罚单的处罚案由中,除虚列费用和报送资料等产险行业顽疾外,关联交易合规问题和保单贷款合规问题是监管机构对众安财险的关注重点。 2021年至2023年,众安保险及其子公司每年大额罚单都涉及一条“不实宣传”的案由。 尽管自建线上渠道与运营成效明显较强,但自建渠道保费收入仅占全部保费的1/4略强,销售渠道依然有相当强的外部依赖性。 众安保险此番被重罚,意味着互联网保险行业“野蛮生长”的时代已经过去。 -
“报行合一”重拳之下,保险业费用管理乱象露出水面|金融合规榜
2024年一季度,“一行两局”及三家各地派出机构发布的保险业处罚信息及罚没金额双双大幅下降。在“长牙带刺”的严监管和强监管的铁拳之下,保险业整体合规度大幅提升。 产险业的罚单量和被罚金额远高于寿险业。产险业合规问题趋于改善,但寿险业合规度呈分化态势。 “费用管理”“资料报送”和“销售行为不当”位列违规现象前三,合计占比高达78%。个人前十的罚单案由更显示,费用管理之乱象。 山东省罚单量最多,河南省罚金榜第一。 -
1700多条罚单中,农商行“出镜率”最高,齐鲁银行领最高额罚单|金融合规榜
2024年第一季度,“一行两局”及三家各地派出机构共发出1700多条罚单信息,涉及罚款金额约4.7亿元。罚单量和罚金均较上季度大幅下降。 在个人项罚单和机构项罚单中,农商行罚单量和罚金均居行业首位;在五大罚单中,包括齐鲁银行在内的两家城商行被罚金额位居季度前五。其中,齐鲁银行被罚金额近1500万元。 在所有罚单案由信息中,违反审慎经营原则出现频次超出200次。其中,贷款领域发生违反审慎经营原则出现频次超50次,细分项触及个人按揭贷款、信用卡分期和个人经营贷款等零售业务范畴。 -
保险业虚列费用罚单狂飙,人保集团罚单量居首|金融合规榜
2024年前两个月,保险业罚单总量呈同比微增现象,但被罚金额大幅飙升。 财产保险是保险机构合规领域第一重灾区,寿险次之,保险代理公司则位居合规领域重灾区第三。 与“虚列费用”罚单量飙升的情况相反,涉及“给予投保人额外利益”的处罚信息数量骤减。 -
银行业罚单“两高”:个人和中小银行|金融合规榜
2024年前两个月,无论是银行业机构还是个人从业者收到的罚单数量均大幅下降,但个人从业者受罚占比高达64%。 无论受罚频次还是受罚金额,农村商业银行、村镇银行、农村信用社、农村合作银行、民营银行和城市商业银行等中小金融机构仍是重灾区。 无论是十大个人罚单还是十大机构罚单,违规贷款依然是目前银行业内高频发生和监管部门重点处罚的领域。 -
监管“长牙带刺”,银保机构一年被罚150亿元|2023新金融发展报告⑤
个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。其中,个人受罚金额最高达6093.54万元。 在2023年十大罚单中,六张罚单的处罚对象为非银保类金融机构,且有三张罚单均与支付结算业务有关。 监管部门对非银行支付机构、商业银行和保险公司的合规范围界定已越来越清晰。金融风险和监管空白正被逐一化解和消除。 -
金融合规榜:万余条罚单中,哪家银保机构在坚守底线?
基于“牧羊犬平台”实时收录中国人民银行、国家金融监督管理总局和国家外汇管理局及三者全国派出机构公开发布的行政处罚信息。因此,这些数据信息基本涵盖了所有针对银行和保险业的监管处罚信息。 南方周末新金融研究中心还对金融机构收到的罚单数量和受罚金额融进行分类统计分析,因为罚单数量和受罚金额分别反映违规的多寡和违规严重与否。 在榜单统计时间段内,二十家系统重要性银行的违规情况集中于贷款、对外担保及客户身份识别三个领域。其中,贷款业务是银行违规的重灾区。寿险公司违规情况主要为弄虚造假、欺骗诱导投保人和制度管理问题。 -
多家金融机构被开罚单,中信银行被罚没超2.24亿元丨滚动
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三季度罚没金额145亿,近七成罚金来自第三方支付丨金融合规榜
人总行和金监总局发出的罚单金额最大,超62.5亿元。而从派出机构来看,上述两家机构的广东派出机构罚单金额遥居31个省市之首,达37.17亿元。 在受罚的1105家机构中,银行受罚数量最多,保险次之。 非银保类金融机构被罚数量只有15家,但受罚金额却高达98.2亿元,远超银行业和保险业。其中12家第三方支付公司受罚金额达到97.7亿元,占所有机构罚没金额的67.53%。