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金融合规榜:万余条罚单中,哪家银保机构在坚守底线?
基于“牧羊犬平台”实时收录中国人民银行、国家金融监督管理总局和国家外汇管理局及三者全国派出机构公开发布的行政处罚信息。因此,这些数据信息基本涵盖了所有针对银行和保险业的监管处罚信息。 南方周末新金融研究中心还对金融机构收到的罚单数量和受罚金额融进行分类统计分析,因为罚单数量和受罚金额分别反映违规的多寡和违规严重与否。 在榜单统计时间段内,二十家系统重要性银行的违规情况集中于贷款、对外担保及客户身份识别三个领域。其中,贷款业务是银行违规的重灾区。寿险公司违规情况主要为弄虚造假、欺骗诱导投保人和制度管理问题。 -
银行划扣一亿存款背后:*ST紫晶陷“违规担保”黑洞
“违规担保出现后,如果老板跑路了,因为没有经过董事会审议,公司是可以不认的。” 实控人通过第三方从上市公司借到钱后,这些钱可能就流进了实控人的腰包,而没有计入上市公司账里。 相应的处罚力度与违规担保获得的资金相比,“成本太低”。