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华裔女子庞氏骗局收割63亿美元:比特币为何成为新兴洗钱工具?
由于比特币的市值和接受度逐步提高,越来越多的商家和服务提供商接受比特币作为支付手段,这进一步增强了其在实体经济中的流动性,方便犯罪团伙洗钱与变现。 对于涉嫌诈骗和洗钱的犯罪团伙而言,比特币跨境转移时,不需要经过中央银行或第三方金融机构,避免了外汇管制,且不受节假日、国界等因素的影响。 -
绿色投融资不及需求20%,全球碳市场亟需统一标准
低碳发展面临的最大挑战还是资金缺口,“每年(需求)至少10万亿元左右,只满足了百分之十几,不到20%”,背后的原因则在于金融机构或企业没有气候领域投融资的强大动力。 当前金融绿色贷款虽然比较多,但缺少统一的标准、强制性推动,以及对披露内容的公正评价,导致“漂绿”现象很多。 -
化解千亿地方债,湘潭的“自救”与“他救”
在财政收入没有明显增长的情况下,湘潭是如何迎来化债拐点的? 2021年至今,湘潭接受调查的城投系统官员共25人,15人的通报中涉及收受贿赂。同期,接受调查的各开发区官员共12人,9人涉及收受贿赂。 省级政府债务额度、特殊再融资债券额度向湘潭倾斜,金融机构给予支持,加之自身诸多举措,使得湘潭债务结构发生了变化,逐步以银行债务为主,债务成本顺势下降。 -
企业对国内ESG评级机构仍缺乏信心|解码中国ESG评级
期望在监管机构的引导下,以企业内在提升为核心,以金融机构(投资机构)应用为动力,以ESG评级机构为中坚力量,共同促进中国ESG评级行业的健康有序发展。 -
ESG评级存在的问题正是进取的方向|解码中国ESG评级
ESG评级数据是ESG市场的重要基础设施,评级的首要任务是帮助投资者规避风险,建议金融机构重视ESG评级数据的量化价值,同时也要认识到评级存在的局限性,通过实践、试错和迭代,找到适应自己的运用方式。 -
银行业罚单“两高”:个人和中小银行|金融合规榜
2024年前两个月,无论是银行业机构还是个人从业者收到的罚单数量均大幅下降,但个人从业者受罚占比高达64%。 无论受罚频次还是受罚金额,农村商业银行、村镇银行、农村信用社、农村合作银行、民营银行和城市商业银行等中小金融机构仍是重灾区。 无论是十大个人罚单还是十大机构罚单,违规贷款依然是目前银行业内高频发生和监管部门重点处罚的领域。 -
“老建行人”履新民生银行行长,“小微之王”能否重拾荣光?丨金融人物③
王晓永曾撰文指出,普惠金融战略的落地,要求金融机构既要有决心更要有能力从“头部客户”转向“长尾市场”。文章援引数据提及,近三年建行普惠金融信贷累计投放近3400亿元,是四川省内普惠金融供给总量最大的金融机构。 在20家国内系统重要性银行中,民生银行普惠型小微企业贷款业务利率水平在同业中排名靠前。 以A股9家较大型股份制银行作为样本,围绕不良贷款率、资本充足率和拨备覆盖率等指标观测对比发现,民生银行各项数据在同业中排名靠后。 -
全国政协委员张毅:AI给金融消费者权益保护带来新课题
中国互联网行业发展水平和监管水平均居世界领先水平,可以把互联网领域成熟有效的监管经验借鉴到人工智能领域,构建人工智能算法治理体系,弥补监管体系空白。 金融机构对于最前沿的人工智能大语言模型技术“既爱又怕”,既希望通过科技赋能实现商业模式上的迭代进化,又担心技术失控给金融机构带来新的风险隐患。 人工智能也给金融消费者权益保护带来新的课题。金融机构一旦发生被不法分子利用高科技手段攻击,诸如利用人脸识别或人工智能技术冒领储户存款,损失谁来承担?谁有举证义务?这些问题现实且棘手。 -
汇丰银行主席王冬胜:良好的科技金融生态绝非一蹴而就|两会金融界之声
中央层面成立跨部门专家小组,应包含国务院主管科技、经济、金融等部门,同时应吸纳不同类型的科技龙头企业和全链条金融机构代表参与。 应以政府财政投入为先导,通过科技项目推介、差异性监管措施、政府税收优惠及保险等政策补贴、项目退出机制完善等方式鼓励并吸引民间和海外资金支持科技创新和转型。 监管机构对于向科技创新和转型提供金融支持与服务应实施差异化、制度化的监管措施,以及风险补偿和奖励机制。 -
避免资金沉淀空转,针对性措施或将出台丨报告解读
货币政策在应对当前复杂的外部环境和艰巨繁重的改革发展稳定任务时,被寄予更高期望。 从本次政府工作报告明确提出这一问题可以确证,最高层显然对此问题有了充分和清醒认识,一系列针对性的举措已经或即将出台。 融资增信对应的是财政贴息,风险分担暗指省级担保,信息共享意味着将有更多信息资源向银行等金融机构开放。