善择ESG风险跟踪第118期｜102家公司暴露ESG风险，24家金融企业因合规问题被罚

2025年12月第5周，102家上市公司曝光风险事件154起，风险指数204.20，其中治理风险占67.1%，环境风险占7.8%，社会风险占25.1%。中国太平（00966）ESG风险级别达到IV级，位居本期风险榜首位。

在本期风险监测，金融行业的风险较为突出。数据显示，有24家金融企业合计发生了52起风险事件，占本期事件总数的34%。风险事件涉及的议题主要包括内控与合规、消费者责任。这表明，组织管理和业务运营的合规性、消费者权益保障仍旧是金融行业ESG风险管理的重点。

中国太平旗下子公司发生多起违法违规事件。太平财险榆林分公司发生给予投保人保险合同约定以外的利益、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，被罚11.5万元。太平人寿宁波分公司存在未按照规定使用经备案的保险条款、委托无资质保险代理人销售保险、财务业务数据不真实等行为，被罚84万元。太平人寿恩施中心支公司因财务数据不真实被罚10万元。3起风险事件让中国太平录得风险指数10.50。

中国平安（601318）位居风险榜单第二位。具体来看，平安人寿玉溪中心支公司因编制虚假财务资料被罚10万元，济宁邹城支公司因存在欺骗投保人、承诺给予投保人合同约定外利益等行为被罚10万元，济宁市金乡支公司因代理人管理不规范被罚0.5万元。平安财险恩施中心支公司因财务数据不真实被罚10万元，贵阳中心支公司未如实记录保险业务事项被罚20万元，周口中心支公司存在财务资料未如实记录保险业务事项、委托未通过执业登记个人从事保险代理业务、安责险未按照规定使用经备案保险条款等行为被罚26.4万元。此外，平安财险赣州中心支公司、南康支公司也因保险业务不合规合计被罚40万元。

除了保险企业外，中国银行（601988）、民生银行（600016）等多家银行机构也因合规问题被处罚，并登上风险榜单前十位。值得注意的是，与其他行业相比，金融行业在ESG信息披露方面通常有更好表现；在应对气候变化和推动双碳进程等环境议题方面，金融行业为全社会提供了绿色金融支持。但频频发生的合规风险也给出警示，只有守好合规底线，金融行业的ESG底色才会更亮，成色才会更足。