国际机构公布中国反洗钱成绩单

　　为评估中国能否加入世界反洗钱金融行动特别工作组，并起草中国反洗钱状况报告，该机构对中国进行了严格考察。面对世界审视，中国究竟表现如何，值得细细描摹

　　８月中旬，世界反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Anti-MoneyLaundering,以下简称“FATF”），公布中国反洗钱工作全面评估报告。该报告将中国反洗钱以及相关的金融、股票、行政工作的成绩与不足，一一点评打分。负责起草该报告的理查德·布鲁克对南方周末记者说，他仍然对中国的成绩“表示满意”。
　　ＦＡＴＦ成立于１９８９年的西方七国首脑会议，创始国包括西方七国和欧洲联盟欧洲委员会的１５个国家。目前，已拥有２９个成员国（地区）和２个地区性组织。专家介绍，ＦＡＴＦ的组织成员资格，已成为一国金融业走向世界的“绿色通行证”。
　　南方周末记者获得ＦＡＴＦ授权，披露该报告摘要内容。

４９条标准逐一验证
　　“２００５年，中国摧毁了４７家地下银行，抓捕１６５名洗钱犯罪嫌疑人。２００６年１２月，中国又查出７家地下银行，逮捕４４人，涉案金额高达１４０亿人民币。”
　　对于中国是否达标，ＦＡＴＦ根据该组织的相关原则，列出４９条标准，并逐一检查中国对这些标准的执行程度，分别以达标、基本达标、部分达标、未达标来评价。
　　这４９条标准是国际反洗钱工作的国际通行标准，各成员国都应遵守，但考虑到每个国家的法制，机构与监管各自不同，可以允许依照本国实际情况而有所不同。
　　４９条标准中，完全达标的有８条，基本达标的１６条，部分达标的１６条，未达标的多达９条。
　　和其他成员国比较，我国在４９条标准中有一半实现达标或基本达标，这与ＦＡＴＦ现有大部分成员的情况差不多。
　　报告中，ＦＡＴＦ肯定了中国工作在短时间内的巨大进步，“中国已对可疑跨境现金交易额实施严格监督，超过５０００美元或２００００元人民币的交易必须上报，冻结国外在华可疑账户，态度比以往更为积极。”
　　而中国在反洗钱方面的缺陷也被揭示出来，用词直接：“中国反洗钱专业人才缺乏，对相关法律的熟悉程度还远远不够……由于其需要分析处理大量可疑交易报告，人员编制远远无法满足工作需要。”
　　报告也指出，在国际合作上，中国应该对不符合ＦＡＴＦ标准要求的国家采取更加强硬的手段。而且限于体制原因，中国执法机关和金融专家不能自由为外国同行提供帮助。中国法律禁止外国不法分子在中国建立用于洗钱的“空壳银行”，而却没有禁止本国银行和外国空壳银行发生联系。
　　ＦＡＴＦ也批评中国的珠宝销售商、房地产中介等，几乎从不确认用户身份和保存交易记录。业内人士指出，目前黑钱的大量涌入，对中国楼市价格疯狂飙升“贡献”不小。在高档楼盘的购买者中，尤其是别墅类房地产中，约有２０％购房者属洗钱行为。“这在业内已是公开的秘密。”
中国深受洗钱之害
　　这份中国反洗钱报告出台前的６月２８日，中国成为ＦＡＴＦ正式成员。而此时的中国已经受洗钱之害颇深了。
　　ＦＡＴＦ公共事务部的海伦向南方周末记者介绍，洗钱一般须经三个程序：“浸泡”，将非法所得的款项进行初步处置，通常将黑钱存入银行；然后，“搓洗”，通过复杂的金融交易，如银行转账、现金与证券的变换、跨国转移资金等，来掩盖非法钱财的来源，掐断查账线索；最后，“甩干”，将资金以合法形式回到罪犯手中。据中国人民银行反洗钱局局长唐旭的解释：“所谓洗钱，就是使非法获得的钱合法化。”
　　国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界各国ＧＤＰ总和的５％，达１．８万亿美元，且以每年１０００亿美元递增。国际反洗钱专家迈克·唐纳指出：“洗钱罪犯们已开始转移重点，矛头直指中国、缅甸、越南等发展中国家和不发达国家。”而南方周末记者自商务部获悉，每年通过地下钱庄从中国“洗”出去的黑钱在２０００亿元左右。
　　“以往遇到贪官外逃，跨国追赃一个重大障碍，就是中国没有加入国际反洗钱组织?熏因此难以获得国际认可和信任。”跨国犯罪专家杨诚介绍，面对外逃巨贪裹挟巨款出逃，缺乏国际支持的中国已尝尽苦果。

和世界各国一起战斗
　　“中国有效打击洗钱，必须学会和世界各国一起战斗。”杨诚说，“只有加入像ＦＡＴＦ这样的权威组织，中国的银行才能真正获得国外同行的信任，才能进军国际金融市场。”
    ＦＡＴＦ集中了各国打击洗钱犯罪的经验，成员国可以参加ＦＡＴＦ每年三次的例会和一次专家研讨会，通过开会汇报情况，ＦＡＴＦ可以对该国反洗钱工作保持监督，帮助该国逐步建立一个更加透明和稳定的金融体系，确保成员国各项金融指标符合国际标准，使成员国免受国际社会的制裁。
    土耳其、中美洲加勒比海国家曾由于在反洗钱方面漏洞百出，加之没有ＦＡＴＦ成员资格，被ＦＡＴＦ列入“不合作国家”名单，在吸引外资、国际结算等方面遭到西方国家制裁。“成为ＦＡＴＦ成员可以推动中国进一步完善体制，更有效的打击国内的贪污欺诈行为。”某投资管理有限公司总经理大卫·马洪（David Mahon）坦言。
　　２００３年１月１３日、１４日、１５日，中国人民银行相继公布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。而反洗钱法自２００４年３月正式开始起草，２００６年１０月３１日在全国人大获得高票通过，２００７年１月开始实行。
　　中国人民银行行长周小川还在２００４年?熏两次致函ＦＡＴＦ总裁，表达中国希望加入该组织的迫切愿望，表示接受该组织《四十条建议》和《九条特别建议》的原则，并将以此为标准开展和改进国家反洗钱和反恐融资工作。　

　　
“对中国要更严格些”
　　２００６年１１月１２日，　　ＦＡＴＦ代表团一行７人来到中国，其目的在于评估中国是否达到成为ＦＡＴＦ正式成员的要求，而访华团的７位专家还负责在随后的近一年中，负责起草在２００７年８月公布的这份中国反洗钱工作评估报告，直接给中国反洗钱工作“打分”。
　　“我们这次来中国就是要看看，中国的反洗钱工作到底是什么水准。我们这次来中国，就是尽量多地了解关于中国洗钱工作的真实情况，搜集一切和反洗钱相关的事实，回总部后交给各成员国审议，确定中国是否有资格加入。”七人专家小组成员瓦勒里·席琳女士告诉南方周末记者，这次中国之旅并不轻松。
　　这七位专家来自美国、法国、澳大利亚等不同国家，其专业领域包括金融、法律、行政管理等。
　　在１３天的行程中，评估小组一共会见了中国３５个单位，包括中国人民银行、外交部、公安部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等，仅马拉松式的长时间会谈就进行了约４０场。
　　“如果只听取会议上的介绍，如何能够真正了解实际情况？”记者提出质疑。
　　“这一点我们也考虑到了，我们向中国政府提出，希望亲自到中国的反洗钱职能单位去参观。”除了开会之外，专家们特别要求到反洗钱机构和银行实地参观。
　　专家小组向中国政府提出要求，在北京上海各随机选取三家银行作为考察样本。专家们每到一处，就向银行领导和职员现场提问，例如：在金融交易过程中，是否需要确认客户的身份信息，发现可疑情况是否上报，是否保存交易记录。
　　“为保证他们的回答真实可信，一般同一个问题，我们会问不同的人或者不同的机构，然后相互验证。如果几个回答对不上，就说明肯定有问题。”
　　人民银行给专家团配备了三个翻译，不过ＦＡＴＦ专家布鲁克向南方周末记者透露，为确保了解到真实信息，ＦＡＴＦ也煞费苦心，特意在各国挑选了“中国通”参加专家团。“美国，法国的专家中文都非常好，其实根本不需要翻译。”
　　“当然，考察其他国家的时候，我们也会采取相同的方式，不过对中国可能要更加严格一些。”布鲁克指出。
　　布鲁克介绍，ＦＡＴＦ在制定报告过程中，也通过其他途径获取信息，比如阅读中国的报刊、杂志、专业图书，利用专业网站、中国政府和相关机构的网站等公共资源，其中包括中国官方发布的反洗钱通告、主流媒体与反洗钱相关的新闻、中国人民银行的官方网站等。
　　除此之外，ＦＡＴＦ向中国提供一份调查评估问卷，其中包括四十多个项目，包括该国有哪些相关法律法规，反洗钱工作中取得的各种数据资料等。
　　６月２８日的巴黎会议上，人民银行副行长项俊波率领的中国代表团，面对全体成员国代表，顺利通过答辩，各国一致同意吸纳中国成为ＦＡＴＦ的正式会员国。“尽管中国反洗钱工作还有待提高，但毕竟不能将一个拥有１３亿人口、影响力迅速增长的大国排除在反洗钱组织之外。”ＦＡＴＦ总裁斯韦德拉乌表示。