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债基全线正收益,浦银安盛和光大保德信垫底丨公募基金损益榜②
为降低机构巨额申赎对债基净值的影响因素,剔除了统计周期内的基金资产净值变化量或基金资产净值变化率大幅下降的基金管理人,本榜单仅测评1425只短期和中长期纯债型基金及其125家公募基金管理人。 在三年统计周期内,纯债基金的整体表现与股票型基金有较大差异。在大量股票型基金大幅下跌之时,几乎所有纯债基金实现了正收益,但收益差距最高可达38%。 在选择债基时,基金应尽量规避单一投资者基金份额占比过大的基金。此类基金容易产生巨额赎回现象。一旦巨额赎回发生,基金资产净值将会大幅波动,甚至被迫清盘。 -
股票型基金亏损榜:广发基金居首,摩根和南方紧随 | 公募基金损益榜①
南方周末新金融研究中心设计了一套超额收益净量级估值体系。净量级指标值较大,说明该基金管理人所管理的基金在2021年至2023年期间的表现普遍较好。反之,则普遍较差。 符合本次统计条件的普通股票型基金共511只(包含80只量化股票型),涵盖87家公募基金管理人。本次统计范围涵盖了所有完整经历了2021年至2023年的普通股票型基金。榜单全面体现基金管理人在此期间的主动管理股票型基金能力。 在选择股票型基金的基金管理人时,基民需通过该基金管理人管理的所有股票型基金产品的表现综合考量基金管理人的风控能力、收益能力、择时能力和择股能力。其中,风控能力和收益能力分别体现在回撤的控制及复权单位净值增长率。而择时和择股能力则可通过超额收益的净量级、基金资产净值变化量和基金资产净值变化率综合考量。 -
个人养老金制度全面推行,739款产品中藏着怎样的方向?
南方周末记者梳理了这七百余款个人养老金产品发现,目前个人养老金基金九成以上亏损,其他三类理财、储蓄、保险产品虽大部分未亏损,但收益相比同类产品并不突出。 目前个人养老产品也并非没有优势,基金费率是其一大宣传重点。“与其宣传税优,不如强调‘费优’。” “养老金融产品的第一要务是‘保本’,其次是跑赢通胀。” -
寒潮中有暖意,壹基金温暖包走进南方周末希望小学
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乔治·布什美中关系基金会主席:美国为何会害怕中国崛起?
在2023年“读懂中国”国际会议(广州)举办期间,乔治·布什美中关系基金会创始人和现任主席尼尔·布什在答南方周末记者提问时说,美国对中国崛起的担忧是不理性的,但这种担忧又根植于历史深处。 -
基金投教品质总榜:谁傲居榜首?谁落在榜尾?丨基金投教测评④
南方周末新金融研究中心研究员对两个总榜单设立了两套评估体系,且这两套体系均采取了定量与定性分析结合的方法。两套评估体系均以投教力度、基民体验感和投教内容质量三个维度为基准。 对于第三方独立基金销售公司而言,基金投顾是定性指标中权重最大的一个子指标。该指标占了定性指标50%权重。 成立19年的中银基金管理有限公司以59.4得分位列最末,与第一位得分之差高达28.43分;并列排名第十七的北京汇成和上海长量得分与第一名的得分差值高达44.45分。 -
逐一实测50家机构投教产品,喜忧各是什么?丨基金投教测评③
南方周末新金融研究中心研究员分别从实用性、可读性、用户反馈程度和综合观感四个维度对32家基金公司在各平台及其官方App上发布的投教内容逐一实测评分,仅有25%的基金公司的投教产品让基民在看完其技能教育类投教产品后能构建出自己的基金投资体系,内容也相当“硬核”。 南方周末新金融研究中心研究员从个性化内容、内容广度与深度、投教形式的丰富程度、App的使用体验感和社区热度五个维度逐一实测18家第三方独立基金销售公司呈现的投教内容质量,44.44%的第三方独立基金销售公司得分在80分以上,即相当一部分第三方独立基金销售公司的App在以上五个方面都做得较好。 部分基金公司的投教产品下方则有大量基民的负面反馈。这可能与其在视频或推文最后推荐基金产品的营销化味浓有关。而基金基础知识内容的可读性或创意程度与基民的反馈情况呈正相关。 -
基金投顾,沉闷投教中的一股清风?丨基金投教测评②
虽然大部分机构设置了独立的投教部门或投教基地,但较之满屏的产品推荐页面,部分公司的微信公众号、小程序及App的投教内容少且未在显著位置。 南方周末新金融研究中心研究员实测还发现,基金管理公司和独立第三方销售公司线上投教产品的形式丰富多元。然而,形式多样的投教内容并没有获得基民青睐。 尽管较之27万亿的基金总资产规模和7亿多基民,基金投顾的服务面着实微小,但随着试点转常规,买方投教很有可能呈燎原之势。 -
从“捧神”到“踩神”,基民理想的投教什么样?丨基金投教测评①
南方周末新金融研究中心研究员采取了问卷深调研、长时间实测、大规模深访谈和借助实时监测大数据及参与线下投教活动五种方法。 对32家基金公司发布的192个直播视频逐一实测发现,产品营销内容时长占总直播时长的均值为43%。公众问卷调查结果显示,24%的基民称,基金公司的投教内容是以产品营销为主。投教内容营销化现象较为普遍。 大部分基金公司的投教内容都离不开定投和长期主义。但一味强调的长期是多久? 如何对基民进行分层,并赋予标签化,在此基础上进行差异化投教已是基金公司和独立销售公司应首要考虑的事项。 -
卖得越好,降价幅度越大?医保续约规则中的创新药难题
范长生介绍,这种销量越高、降价幅度越大的定价方式是以社保支付医疗费用为主的国家经常采用的一种方式,日本、德国、法国都是如此。 按目前规则,伊布替尼本轮不会降价,而替代高价药品、节约更多医保基金的泽布替尼反而会大幅降价,两者的“价格倒挂”将进一步加剧。 “简易规则是好的,80%品种获益,20%可能会有误伤,这20%更要综合评估。我们希望推进规则的细化,走出医保基金、患者和药企的‘三赢’之路。” (本文首发于2023年6月8日《南方周末》)