-
牧羊犬数据大扩容,房贷“假首付”再现丨金融合规榜
牧羊犬平台数据顺利大扩容,数据来源扩至9家机构。 农商行无论是罚金还是罚单量依然高居各类型机构第一。 招商银行涉及的违规办理“假首付”个人按揭贷款问题、汉口银行涉及的理财资金间接投资本行信贷资产问题和中信银行涉及的基金销售业务人员资质管理不到位问题均曾在2023年出现,但在2024一季度未曾发生。 -
金融合规榜:万余条罚单中,哪家银保机构在坚守底线?
基于“牧羊犬平台”实时收录中国人民银行、国家金融监督管理总局和国家外汇管理局及三者全国派出机构公开发布的行政处罚信息。因此,这些数据信息基本涵盖了所有针对银行和保险业的监管处罚信息。 南方周末新金融研究中心还对金融机构收到的罚单数量和受罚金额融进行分类统计分析,因为罚单数量和受罚金额分别反映违规的多寡和违规严重与否。 在榜单统计时间段内,二十家系统重要性银行的违规情况集中于贷款、对外担保及客户身份识别三个领域。其中,贷款业务是银行违规的重灾区。寿险公司违规情况主要为弄虚造假、欺骗诱导投保人和制度管理问题。 -
两家金融机构被高额处罚,国内反洗钱罚单翻番
因涉违反反洗钱相关规定,广州银行和广发证券分别被处以高额罚单,是2023年以来人民银行系统开出的两张最高罚单。 广州银行表示,此次处罚所涉事项主要是2021年及此前年度的存量业务问题。诚恳接受处罚与监督,积极推进整改落实,并已按监管要求完成整改。 “牧羊犬”平台监测数据显示,人行系统2023年前8个月发布的涉及反洗钱罚单总量同比翻番。 -
半年罚没金额14亿,三家银行“包揽”前三丨金融合规榜
2023年上半年十大罚单均来自银行。贷款违规成为银行受罚的重灾区。 对于保险行业而言,弄虚作假是机构和个人受罚的主因。 农村商业银行被罚机构数量直逼国有银行,成为一个突出现象。 -
金融机构合规度高低 “牧羊犬”一目了然
-
疑似“宠物盲盒”跟踪:买家等收70元“泰迪”;拼多多卖家仍售130元“混血德牧”
根据志愿者提供的现场部分快递单据,南方周末记者联系上了4位买家,他们都尚未听闻“宠物盲盒”的新闻,有的还在等待收货。 买家提供的拼多多店铺信息显示,卖家还在销售价格只有130元的“混血德国牧羊犬”,可从江苏用韵达发货。 成都志愿者拦下的一百七十余只猫狗,或许并不都是“宠物盲盒”,有的宠物狗售价近千。但用普通快递运输活体动物的方法本身即违规。正规寄递宠物,手续复杂,价格高昂。 -
为什么狗永远改不了吃屎?
吃屎是某些动物生命周期里的重要一环,如果不这么做,它们会死;而狗的食粪症是在吃喝不愁的情况下,吃屎是它们DNA深处的本能。 而动物行为学家找出了最爱食屎的狗喜乐蒂牧羊犬,以及绝对不食屎的狗贵宾犬,不知道这个发现是否会对宠物市场里的卖家们产生冲击。