义乌“冻民”:
“银行的人也很惊讶,一张卡被这么多地方公安冻结的很少见。”
小商户们既没有进出口权,也无法提供发票,只能通过购买外汇核销单的方式来完成进出口。
“洗钱的收益,地下钱庄能拿到汇款的10%,如果老老实实收兑换佣金,可能连1%的收入都没有。”
发自:义乌
责任编辑:顾策
数日来阴雨连绵,义乌市国际贸易服务中心二楼却人声鼎沸。这里是六个月前才成立的“银行账户冻结援助中心”(简称“解冻中心”)。
“4月初刚去派出所做了笔录,怎么刚被安徽的(警方)解冻,又被重庆的给冻住了?”
“说我有两万资金涉及洗黑钱,为什么要把我卡里170万的钱都给冻上?”
“去银行查了一早上了,说系统升级,查不到,现在连谁把我(银行卡)冻住了都不知道,同志你这里能查吗?”
商户们咨询的声音此起彼伏,解冻中心的工作人员只能大声回应:“先到这边登记,然后在手机App上填好情况说明,让对方(警方)发协查函。后面来的听见没?没听见的我再重复一遍。”
从2020年下半年起,义乌外贸商户银行账户被异地公安机关冻结的事件频发,起因是去年警方针对电信诈骗、网络赌博等违法行为开展的“断卡行动”(电话卡、银行卡)。
不少义乌商户通过地下钱庄收付款,而地下钱庄往往掺杂了电信诈骗等违法犯罪资金,如果银行账户与其发生来往,很容易被波及。
问题是,仅仅几万或者几千的涉案金额,却往往将商户们高达数十万、百万的账户完全冻结,极大影响了正常经营。
近日,网上一封落款为“义乌市公安局刑事侦查大队”的《致全国各地公安机关的一封信》呼吁,各地公安机关在对义乌经营户或外贸公司取证时,充分理解义乌企业及个体工商户在外贸行业中存在的现状与问题。
一位当地政府官员向南方周末记者透露,这原是一封内部办案指引,是为了让外地办案人员对义乌的特殊情况有所了解,“警方内部专门为这个事情进行过讨论,年后的情况已经比去年缓和多了”。
一张卡被十几家公安冻结
朱悦来和商户伙伴们正在义乌商贸城里组队踢毽子,这里是义乌最大的对外贸易集群地。朱悦来在义乌商贸城经营一家户外用品店铺,他也是义乌市杭州商会副会长。
朱悦来说,他的一张银行卡也被冻结了30余万元。作为商贸城的大户,周围商铺“邻里”经常跟他交流冻卡的事,“卡没被冻过,都不好意思说自己是做外贸的”。
2020年9月,在浙江金华经营器械工厂的陆放,名下一张农业银行卡被冻结,隔了三天被解冻了,这是第一次。2021年1月,山西的一家县级派出所又把另一张卡给冻住了,“警察说我这20多万元里有5万元是‘黑钱
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网络编辑:奎因 校对:胡晓