章金红:从买保险到卖保险,用心服务每位客户

章金红连续多年入围MDRT顶尖会员(TOT)和平安人寿高峰会巅峰会员,是第二届中国百强保险营销员,连续三年蝉联平安人寿高峰会浙江分会长。入行20多年,无论市场如何变幻,她始终牢记服务客户的初心,在科技赋能金融的浪潮下,做客户身边无所不能的“007”。

章金红,现任平安人寿绍兴中心支公司行销经理。多年来,从买保险到卖保险,从不被理解到业务骨干,从用一个月翻箱倒柜找诊断书到一杯下午茶时间的理赔,章金红见证了保险行业的飞跃,并始终如一用心服务客户。

未来,章金红的目标也很明确:“平安追求卓越,不断迭代创新,变革的浪潮无时无刻不在激荡着我,通过努力学习和进步跟上平安的步伐,用好金融科技和医疗生态,为客户家庭带去温暖和平安。”

“从买保险到卖保险"的信念感

20多年前,保险作为新事物出现在绍兴新昌这个小县城时,还鲜为人知。一个偶然机会,章金红听说“保险”可以在生病、受伤时伸出援助之手,对此她充满了好奇。彼时,她还是一名个体经营户,具有很强的风险意识。抱着为自己购买一份保险的想法,她找到了代理人。

听完代理人介绍保险的功能意义,章金红才明白,保险也许不能改变生活,但可以防止生活被改变,能让人们的生活风险有保障、养老有依靠,是一个很有前途、很有大爱的朝阳行业。

“我那时还很年轻,刚好事业也遇到了瓶颈,想法很简单,都是做销售,保险还是能真正帮助人的事业,未来应该是一片光明,应该很好做,不如进来试试?”一念之间,章金红就有了“从买保险到卖保险”的思想转变。

然而,做保险代理人并没有章金红想的那么简单,它需要具备很强的专业知识和耐心、细心的服务,尤其在当时保险的社会认可度还很低,她的这个决定一度遭到了家人的强烈反对。“开始的时候,老公每天都说保险的各种不好,让我辞职回家。向朋友推荐保险他们也不支持,我犹豫过是否要放弃,但是后来的一件事让我坚持了下来。”章金红回忆道,当时她去拜访一位客户,客户向她讲述了一名在平安投保过的员工身患癌症的事,因为员工的代理人离职,希望她能帮助理赔。正是这次理赔经历让她坚定了信念,真正开启了自己的保险人生。

第一次亲历理赔的责任感

“做什么事都会遇到困难,有一名客户我就要做好服务,这是我对他们的承诺。”

对于第一次办理客户理赔的情形,章金红至今记忆犹新。据她介绍,客户的家庭条件并不好,身患肝癌后,花光了家里所有的积蓄,想起曾经买过一份保单就想着可以理赔试试。然而,当他拿着保单和手术资料到公司申请理赔时却发现无法获赔。“客户投保的是一张定期寿险,住院时保单已经到期失效了。当时客户非常失望,就对保险很不认可,我也很着急,想着怎么样能够帮到他。”

为了帮助客户,章金红找来许多医学书籍,并多次前往医院调阅客户的医疗档案,持续关注客户的病情。功夫不负有心人,经过近一个月的努力,章金红找到了一张保单到期前半年的肿瘤诊断书,凭借这张诊断书成功帮助客户获得了理赔。

“这件事让我感触很深,一是警醒,设想自己如果服务稍有不周,查阅疏漏,那就可能导致客户错过理赔,轻则利益受损,重则耽误客户的生命健康;二是感慨,在给客户规划建议书时,要为客户全面梳理风险,帮助客户发现风险,解决问题,保障类险种尽可能规划至终身,每年为客户及其家庭进行一次保障检视,发现风险缺口立刻提醒客户补足保障。”章金红说。

不负客户托付的使命感

为提升自己的专业技能,更好地服务客户,二十余年以来,每天晚上坚持学习、复盘一天的工作、准备第二天拜访客户的资料,已经成为章金红的工作日常。在她看来,保险是一个专业性很强的行业,自己送出的每份保单都是一次私人定制,保险产品设计合理不仅影响客户的续期缴费,还影响着后期理赔,影响着公众对保险从业者的评价和行业的口碑。

“为满足客户的多样化需求,从最初投入五六万到这几年的十几万,我每年都会抽时间自费去内外部报班学习,我的想法很简单,只要多学到一点内容,进步一点点,就会帮助到我的工作。作为一名代理人,我们责任重大,客户把几十年的保费都交给了我们,我们只有更努力,才不辜负这份信任和重托。”

简单的话语背后,是章金红坚守的保险初心,更是她不断努力前进的动力。如今,作为平安人寿浙江分公司连续多年承保千万大单的保持者,她的专业用心不仅获得了客户的认同,也影响着周围的同事。

“她很专业、自主学习能力很强,客户都很信任她。”“她责任感很强,对客户服务很上心,客户对她的评价也很高,我也想像她一样成为一位美貌与智慧并存的人。”在营业部同事的眼中,章金红就是一面旗帜,激励着每位同事不断学习,为更多的客户送去有温度的保险服务。

科技赋能保险服务的成就感

新的时代、新的科技赋予了保险代理人更高的专业要求。

“平安最优秀的地方就在于‘金融+科技’的强大平台,它让我更有信心去做好客户服务”章金红说近年来,平安陆续推出了手续简单、方便高效的“掌上闪赔”、“空中客服”、“智能预赔付”、“无纸化理赔”等系列创新服务项目,代理人只要研究如何更好地为客户规划保险保障、财富传承和品质养老计划,帮助客户解决问题即可,做平安的代理人,自己是省心的,也是幸福的。

“理赔是体现保险价值的重要一环。以前,医疗费报销需要提交各种发票、单据,客户觉得麻烦,体验感不好现在,通过移动端就能申请理赔,简化流程和手续,切实提升了理赔效率,也获得了客户的高度认可。”章金红透露,有一次她去探望一位手术出院的客户,还在喝茶聊天,客户就收到了结案的短信,“一杯茶的功夫,理赔款就到账了,平安的理赔速度就是这么快。”

从用一个月时间翻箱倒柜找诊断书到一杯下午茶时间的理赔,章金红亲历了保险业跨越式发展,感受着科技带来的跨越,憧憬着责任灌溉下的成长。

回顾每次理赔,看着客户或安心,或庆幸,或感激,不再为治疗费犯愁的神情,章金红便深切地感受到,自己所投身的事业凝结着的善意、爱心和责任。未来,她想把简单留给客户,把复杂留给自己,用科技赋能服务,做客户的“007”。

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