金融合规榜

金融合规榜

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  两家金融机构被高额处罚，国内反洗钱罚单翻番

  因涉违反反洗钱相关规定，广州银行和广发证券分别被处以高额罚单，是2023年以来人民银行系统开出的两张最高罚单。 广州银行表示，此次处罚所涉事项主要是2021年及此前年度的存量业务问题。诚恳接受处罚与监督，积极推进整改落实，并已按监管要求完成整改。 “牧羊犬”平台监测数据显示，人行系统2023年前8个月发布的涉及反洗钱罚单总量同比翻番。
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  银保监会单周开出132张罚单：内控合规仍是重点，涉房贷款问题突出

  结合银保机构“内控合规管理建设年”，筑牢内控合规“防火墙”，把内控合规摆在2022年银保机构各项工作更加重要的地位。 持续保持对违法违规行为严处罚、严问责的高压态势。 进一步加强对重点领域的内控合规建设，强化地方政府性融资平台监管和金融消费者信息保护。
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  银保机构被罚超亿，哪些机构罚金最高？

  2022年10月份，人民银行、银保监会、国家外管局及其派出机构共开出罚单超1亿元。涉贷业务问题最多，暴露风险最大；信息报送或披露方面，弄虚作假或不按规定报告等情况也较为突出。 10月，中国工商银行旗下分支机构累计收到来自人民银行、银保监会、国家外汇管理局及其派出机构的8张罚单，总罚金额873万元，罚单数量、罚金规模均居行业第一。 银行理财业务也是大额罚单密集区。10月28日，银保监会对对兴业银行、农银理财、建设银行、农业银行在理财业务方面的违法违规行为进行公开处罚。 南方周末新金融研究中心研究员据此认为，各金融机构应高度重视金融监管最新趋势，特别是银监法等多部金融监管法律法规正在修订过程中透露的合规新要求。

• 单月5.5亿高额罚金 主要受罚者是谁？

  非银行业支付机构出现多宗大额罚单，7753万元的罚金数额超过今年前10个月总和。 中国第二家民营银行华瑞银行因涉及“流动资金贷款违规用于投资、同业投资授信管理未穿透至基础资产、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则”等问题，被责令整改并罚款115万元。 对涉汇业务的监管处罚在11月迎来年内高峰。外管局系统当月开出218笔罚单，合计罚款金额高达3.03亿元。无论是被罚机构个人还是受罚金额，均创下年内纪录。
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  招行等三金融机构被处过亿罚单，人行剑指反洗钱违规

  银联商务被罚金额创人行系统2022年度罚没金额第一；广发银行和招商银行被罚金额分居人行系统2022年度第三和第四名。 三家金融机构部分违法违规事项高度重合，而共性问题均指向了反洗钱违规问题。 南方周末新金融研究中心研究员认为，人行公告对3家金融机构的高额处罚，明确释放进一步强化反洗钱领域监管力度的明确信号，“以查促改、以改提质”，全面提升反洗钱监管有效性的决心可见一斑。
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  金融机构合规度高低  “牧羊犬”一目了然

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  半年罚没金额14亿，三家银行“包揽”前三丨金融合规榜

  2023年上半年十大罚单均来自银行。贷款违规成为银行受罚的重灾区。 对于保险行业而言，弄虚作假是机构和个人受罚的主因。 农村商业银行被罚机构数量直逼国有银行，成为一个突出现象。