145家公司暴露ESG风险，东莞农商银行违反外汇管理条例被罚270余万｜善择ESG风险跟踪第145期

2026年7月第1周，145家上市公司曝光风险事件178起，风险指数132.60，其中治理风险占57.2%，环境风险占3.8%，社会风险占38.9%。永泰能源、江西银行、平安银行ESG风险级别达到Ⅲ级。永泰能源子公司煤矿超过核定产能被罚200万、东莞农商银行违反外汇管理条例被罚270余万等重大风险事件值得关注。

本期共收录外汇业务违规风险事件9例，其中，国家外汇管理局广东省分局于7月2日对东莞农村商业银行股份有限公司实施行政处罚，罚款高达277.71万元，违法事实包括办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理资本项目资金收付；违反外汇登记管理规定；违规办理售汇业务；违反规定办理结汇、售汇业务；违反规定办理资本项目资金收付等6项。

外汇管理绝非可有可无的“程序性要求”，在资本跨境流动日益频繁的今天，外汇收支的真实性与一致性审查，是防范热钱冲击、遏制洗钱与逃汇、维护国际收支平衡的第一道防线。一旦银行“放水”，不仅扭曲汇率形成机制，更可能为非法资金外流打开通道，动摇金融安全根基。此类处罚正是监管向市场传递的明确信号：外汇合规无小事，任何松懈都可能侵蚀市场经济运行的制度信用。

银行业的可持续发展，依赖的是“风险为本”而非“规模为先”的经营哲学。风险事件警示同业：外汇业务的高风险属性要求银行必须将合规审查嵌入每一笔交易的全流程，而非流于形式。若放任“重业务轻合规”的文化蔓延，短期利润终将让位于监管惩罚、客户信任流失和品牌价值折损。合规，始终是银行最廉价的“风险准备金”。