截至2025年6月30日，全市场权益类基金产品中，2592只产品处于浮亏状态，占比超1/5。其中，浮亏幅度超过30%的产品达631只，更有108只产品净值遭遇“腰斩”。这些巨额浮亏基金最长存续期超过10年，大部分集中在3-5年。 包括工银瑞信、汇添富、天弘、广发、建信、中信建投、华安和招商基金等在内的权益基金规模排名前二十的头部公募机构，无一幸免，旗下均有产品出现在深度浮亏名单上。“明星”“大师”基金经理亦纷纷折戟。 “高位发车”、调仓迟缓、自杀式发行、押注赛道，是基金净值惨烈的主因。

“阳光红安全”投向及持仓与宣称主题经常漂移甚远，重仓资产与合同约定投向可以说风马牛不相及。无论光大理财旗下权益产品何时发行，无论旗下产品发行时主题型产品对应的行业是否为热点，光大理财旗下的权益类理财产品都告浮亏。 《商业银行理财业务监督管理办法》和《商业银行理财子公司管理办法》仅规定“按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，”并没有对投资比例进行规定，也没有相关罚则。

硅谷银行事件，并非孤例。即便没有偶然因素，即便硅谷银行管理层没有失误，即便高盛的融资服务没有“失手”，倒挂的收益率曲线仍然会给银行业带来持续的冲击和难以承受的利率风险。从目前美联储的应对策略看，就是通过相应的制度安排，让受影响的银行把已经出现浮亏的国债抵押给美联储换取流动性支持，以避免银行被迫在公开市场抛售所造成的可怕后果。 当前对美国的中小银行来说最重要的是能够活下来，活下来情况就会有所改变，毕竟收益率曲线倒挂不可能无限延续下去，而流动性危机本身就是一个活下来的问题。 对于粤港澳大湾区，丁安华表示，前海和横琴的“金融30条”支持政策意义重大，其中一些金融改革条款如能落地，将对中国的金融监管体制和金融开放格局带来重要的变革。

半年不到，QDII产品遭遇寒潮，率先出海的几只股票型QDII全部触礁，四只基金QDII产品跌破面值，据估计，其账面总浮亏已经达到300亿元左右，约为发行时价值的四分之一。

半年不到，QDII产品遭遇寒潮，率先出海的几只股票型QDII全部触礁，四只基金QDII产品跌破面值，据估计，其账面总浮亏已经达到300亿元左右，约为发行时价值的四分之一。