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因理财业务违规受罚， 29家机构侵害了消费者哪些权益？｜“3·15”金融消保调研①
违规销售和信息披露不透明是银行和理财子公司理财业务受罚的主要案由。 从2024年理财子公司的违规行为来看，保障消费者知情权仍是主要课题。保证投资者知情权是金融机构规范化、透明化运作的要义。 金融机构应当通过事前保护、事中管控、事后救济为消费者提供全方位的权益保护，并将消费者保护纳入核心绩效考核，借此完善金融机构内部治理。 -
银行业两张千万级罚单揭示了什么？｜金融合规月榜
一个月两张千万级罚单，银行业合规再成焦点。其中，个人消费贷款违规用于置换他行按揭贷款和理财资金投向两个案由引发高度关注。 在大型银行为降低负债成本而暂停定期存单业务和降低存款利率的同时，一些小银行在为争取更多存款而违规“努力”。 -
牧羊犬数据大扩容，房贷“假首付”再现丨金融合规榜
牧羊犬平台数据顺利大扩容，数据来源扩至9家机构。 农商行无论是罚金还是罚单量依然高居各类型机构第一。 招商银行涉及的违规办理“假首付”个人按揭贷款问题、汉口银行涉及的理财资金间接投资本行信贷资产问题和中信银行涉及的基金销售业务人员资质管理不到位问题均曾在2023年出现，但在2024一季度未曾发生。 -
银保机构被罚超亿，哪些机构罚金最高？
2022年10月份，人民银行、银保监会、国家外管局及其派出机构共开出罚单超1亿元。涉贷业务问题最多，暴露风险最大；信息报送或披露方面，弄虚作假或不按规定报告等情况也较为突出。 10月，中国工商银行旗下分支机构累计收到来自人民银行、银保监会、国家外汇管理局及其派出机构的8张罚单，总罚金额873万元，罚单数量、罚金规模均居行业第一。 银行理财业务也是大额罚单密集区。10月28日，银保监会对对兴业银行、农银理财、建设银行、农业银行在理财业务方面的违法违规行为进行公开处罚。 南方周末新金融研究中心研究员据此认为，各金融机构应高度重视金融监管最新趋势，特别是银监法等多部金融监管法律法规正在修订过程中透露的合规新要求。 -
养老理财面世：门槛低、期限长，但不是刚兑
首批试点养老理财产品必须具有“稳健性、长期性、普惠性”三个显著特征，以此和普通银行理财产品区分。 从投资范围来看，养老理财比一般的债券类公募基金显得更激进。 养老理财产品本质上仍是一款商业理财产品，不能突破现行的资管新规规定来进行保本、刚兑等违规操作。 -
你接到的理财推销电话， 可能是一家县级城投打来的
互联网销售公司与金交所合作，将非标投资包装成名义上的私募、融资计划、定向理财计划等产品，违规降低投资门槛。
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证监会将核查百度“百发”理财计划合规性
10月23日中午，证监会表示，媒体报道所称百发理财计划目标年化收益率8%，不符合相关法律法规，将予以核查。证监会称，互联网基金销售业务也应遵守相关规定。按照有关法规，公开披露基金信息不得有预测投资业绩、违规承诺收益等行为，基金销售机构不得采取送基金份额等方式销售基金。