-
产险公司规模大小，关乎投资能力和消保周全度？｜2026年“金标杆”
综合得分出现明显梯度，且与规模对应，但不能简单理解为“规模越大、经营越好”。 小规模产险公司中，16家机构综合成本率高于100%，即承保端亏损。 大规模机构的优势并不主要来自“赔得少”，而更多体现为“花得省”。 财险公司规模大并不必然投资收益高，但在消费者保护方面有一定优势。 -
专题
2026年“金标杆”
-
寿险保单逻辑骤变：从追求“卖得出”到讲究“留得住”｜2026年“金标杆”
头部公司的综合经营能力与部分中小机构之间已经形成较为明显的效能落差。 头部公司经营逻辑转换——从追求“卖了多少”，转向关注“卖的业务究竟值多少钱、能留存多久”。 相同的银行背景并没有带来相同的价值产出，渠道资源的使用效率正在成为新分水岭。 小型寿险公司真正避免的是成为“大公司的缩小版” -
智能体“潜入”银行：人机共事，权责悬置 ｜2026年“金标杆”
主流商业银行开始通过“等量人工工时”“日均Token消耗”等数量指标，衡量技术落地的效能。 “人机协同”在银行业务中愈发普遍，然而行业尚未形成共识性的权责划分指引。 从实践来看，无论是普惠金融还是科技金融，以人工智能为代表的数字金融工具，均可形成有力的关键支撑。 从行业实践看，首批银行金融科技子公司长期面临投入高、盈利难的挑战，经营压力持续显现。近年多家银行调整布局，将科技能力收回总行一体化管理，不再坚持独立子公司的对外商业化路径。 -
中国人民银行决定上调金融机构外汇存款准备金率
-
客群下沉、利率更低，进击抑或退守的普惠金融｜2026年“金标杆”
国有大行用极低的资金成本，做更广的覆盖，包揽了近九成新增普惠贷款。 如何避免陷入靠利差硬扛的局面，是大行下一步的挑战。对照全行业净息差水平，国有大行2.8%—2.9%的普惠利率意味着单户利差已被挤压得极其微薄。 国有大行强力的下沉优势，对股份制银行产生了最直接的“挤出效应”。 若继续依赖“人工尽调+线下审批”，高昂的单户成本及较高风险之下，普惠金融难在利差窄缝中存活。 -
01:57
“点石成金”要成真？黄金也能人造了？
-
绿色贷款高位减速：中行急追，无锡银行垫底｜2026年“金标杆”
四家国有大行虽然绿色信贷增速放缓，但仍占据约七成的绿色信贷存量，更贡献了四分之三增量，只是业务节奏与发力侧重点已呈现差异化。 部分城商行和农商行绿色信贷保持高增速，但小基数效应与集中度风险更为显眼。 大行把巨量资金投向能持续回款的重大项目，地方机构在特定区域内沉淀产业服务能力。 绿色金融与科技金融的底层重合。 -
金圣华：三姐的故事 | 人来人往
第二天，我们去山上漫步，三姐戴上了她那阔边的红帽，在一片绿荫中缓缓前行，她在我耳畔轻轻说，“戴上红帽子，跟你姐夫去行山的时候，走散了容易找！”说完，回头望着那身后相随的老伴，佻皮一笑！那瞬间，红帽在绿海中随着微风起伏的情景，至今难忘。 -
一种“万金油”脑病疗法，走到合规的“十字路口”
尽管TMS治疗已在国内医院的精神科、心理科、康复科、神经内科等科室“遍地开花”，但实际临床疗效证据充分且获得诊疗指南推荐的，仅有抑郁症等少数疾病。 对于当前TMS治疗是否存在滥用、超适应症应用等情况，医学界也存在分歧。但对一些缺乏有效治疗手段的病症，“万金油”似的TMS治疗，又时常成为不少患者家庭追捧的“救命稻草”。