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银行业罚单“两高”:个人和中小银行|金融合规榜
2024年前两个月,无论是银行业机构还是个人从业者收到的罚单数量均大幅下降,但个人从业者受罚占比高达64%。 无论受罚频次还是受罚金额,农村商业银行、村镇银行、农村信用社、农村合作银行、民营银行和城市商业银行等中小金融机构仍是重灾区。 无论是十大个人罚单还是十大机构罚单,违规贷款依然是目前银行业内高频发生和监管部门重点处罚的领域。 -
国家金融监督管理总局:处罚机构、责任人数量创新高
金监总局的职责和工作流程更加细化,如新设行政处罚局和稽查局,将有利益冲突的稽查和处罚工作分隔。 “大消保”工作格局逐步落地,金监总局全年调解案件31.65万件,帮助金融消费者实现经济利益363.69亿元。 不论是处罚机构数量、责任人数量还是罚没金额,金监总局在2023年都创下新高。 -
监管“长牙带刺”,银保机构一年被罚150亿元|2023新金融发展报告⑤
个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。其中,个人受罚金额最高达6093.54万元。 在2023年十大罚单中,六张罚单的处罚对象为非银保类金融机构,且有三张罚单均与支付结算业务有关。 监管部门对非银行支付机构、商业银行和保险公司的合规范围界定已越来越清晰。金融风险和监管空白正被逐一化解和消除。 -
金融合规榜:万余条罚单中,哪家银保机构在坚守底线?
基于“牧羊犬平台”实时收录中国人民银行、国家金融监督管理总局和国家外汇管理局及三者全国派出机构公开发布的行政处罚信息。因此,这些数据信息基本涵盖了所有针对银行和保险业的监管处罚信息。 南方周末新金融研究中心还对金融机构收到的罚单数量和受罚金额融进行分类统计分析,因为罚单数量和受罚金额分别反映违规的多寡和违规严重与否。 在榜单统计时间段内,二十家系统重要性银行的违规情况集中于贷款、对外担保及客户身份识别三个领域。其中,贷款业务是银行违规的重灾区。寿险公司违规情况主要为弄虚造假、欺骗诱导投保人和制度管理问题。 -
两家金融机构被高额处罚,国内反洗钱罚单翻番
因涉违反反洗钱相关规定,广州银行和广发证券分别被处以高额罚单,是2023年以来人民银行系统开出的两张最高罚单。 广州银行表示,此次处罚所涉事项主要是2021年及此前年度的存量业务问题。诚恳接受处罚与监督,积极推进整改落实,并已按监管要求完成整改。 “牧羊犬”平台监测数据显示,人行系统2023年前8个月发布的涉及反洗钱罚单总量同比翻番。 -
半年罚没金额14亿,三家银行“包揽”前三丨金融合规榜
2023年上半年十大罚单均来自银行。贷款违规成为银行受罚的重灾区。 对于保险行业而言,弄虚作假是机构和个人受罚的主因。 农村商业银行被罚机构数量直逼国有银行,成为一个突出现象。 -
招行等三金融机构被处过亿罚单,人行剑指反洗钱违规
银联商务被罚金额创人行系统2022年度罚没金额第一;广发银行和招商银行被罚金额分居人行系统2022年度第三和第四名。 三家金融机构部分违法违规事项高度重合,而共性问题均指向了反洗钱违规问题。 南方周末新金融研究中心研究员认为,人行公告对3家金融机构的高额处罚,明确释放进一步强化反洗钱领域监管力度的明确信号,“以查促改、以改提质”,全面提升反洗钱监管有效性的决心可见一斑。 -
银保机构被罚超亿,哪些机构罚金最高?
2022年10月份,人民银行、银保监会、国家外管局及其派出机构共开出罚单超1亿元。涉贷业务问题最多,暴露风险最大;信息报送或披露方面,弄虚作假或不按规定报告等情况也较为突出。 10月,中国工商银行旗下分支机构累计收到来自人民银行、银保监会、国家外汇管理局及其派出机构的8张罚单,总罚金额873万元,罚单数量、罚金规模均居行业第一。 银行理财业务也是大额罚单密集区。10月28日,银保监会对对兴业银行、农银理财、建设银行、农业银行在理财业务方面的违法违规行为进行公开处罚。 南方周末新金融研究中心研究员据此认为,各金融机构应高度重视金融监管最新趋势,特别是银监法等多部金融监管法律法规正在修订过程中透露的合规新要求。 -
银保监会单周开出132张罚单:内控合规仍是重点,涉房贷款问题突出
结合银保机构“内控合规管理建设年”,筑牢内控合规“防火墙”,把内控合规摆在2022年银保机构各项工作更加重要的地位。 持续保持对违法违规行为严处罚、严问责的高压态势。 进一步加强对重点领域的内控合规建设,强化地方政府性融资平台监管和金融消费者信息保护。 -
对拟上市公司违法从轻减轻处罚,是服务企业的正当举措吗?
湖北省政府金融办(上市办)这两天火了。原因是湖北《长江日报》融媒体在2018年8月9日的一篇报道中说,省政府金融办(上市办)发布对上市后备“金种子”企业支持措施,打造“上市服务最强版”,其中提出“对须进行行政处罚的事项,依法依规从轻或减轻处理”。上市后备企业违法可以从轻处罚,舆论哗然。