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华裔女子庞氏骗局收割63亿美元:比特币为何成为新兴洗钱工具?
由于比特币的市值和接受度逐步提高,越来越多的商家和服务提供商接受比特币作为支付手段,这进一步增强了其在实体经济中的流动性,方便犯罪团伙洗钱与变现。 对于涉嫌诈骗和洗钱的犯罪团伙而言,比特币跨境转移时,不需要经过中央银行或第三方金融机构,避免了外汇管制,且不受节假日、国界等因素的影响。 -
急补资本,再求破解高成本难题,中小银行化解资本金之压 | 中小银行变革①
2023年12月至2024年2月,84家银行申请增加注册资本并获批。城商行、农商行和村镇银行等中小银行是其中的主力,农商行高达66家。主要方式有原有股东追加投资、定向募股、利润转增等。 城农商行为代表的中小银行资本内生能力严重不足。与此同时,外源性资本补充手段受阻,城农商行发行资本债越来越难。 在一众城商行农商行中,分化开始出现。部分银行走出独特的小微信贷业务之路。一种情况是与这些银行善于利用区位优势,深度服务当地实体经济有关。另外一种情况是这些银行自身经营策略和成本控制得当。 -
逆势重任之下,平安银行大变阵,业绩能否再提振?|透视金融业年报①
平安银行总行层面旧有的四大板块被拆解重构为六大板块。一级部门从45个减至32个。其中,自2012年“邵平时代”成立的平安银行旧有的事业部制组织架构已荡然无存。 随着能源行业不良率从2022年末的2.83%骤降至几乎为零,始自2014年事业部制改革对平安银行对公贷款质量带来的波动才基本重归平静。 总行要下1/3的部门,还要下1/3的干部,这个压力是很大的。在这个过程中,每个上的人和每个下的人,都有一套公开的流程,这个流程是公开透明的,要经得起“下”的人询问和质询。 平安此次变阵更代表了银行业在利差降至历史新低和肩负高质量服务实体经济重任之下的历史性求变之切。 -
田轩:利用人工智能,将金融伦理认知实时纳入注册考评|两会金融界之声
对标金融强国目标下金融服务实体经济的核心使命,我国金融学科教育仍存在重知识、轻文化;重理论、轻实践;重技能、轻规则等一系列与当前中国金融业发展不匹配的短板。 目前我国金融从业人员入职、人才认证考评体系对于金融伦理的考核内容分值权重相对较低。与此同时,金融机构鲜有专门金融伦理相关“把关人”岗位设置。 早在20世纪80年代以来,在华尔街发生的一系列金融丑闻后,西方国家即开始关注与重视金融企业伦理。美国90%以上的商学院(管理学院)在企业伦理学领域开设了相关的课程。 利用人工智能和大数据等手段对从业人员的金融伦理认知实时纳入职业注册考评。 -
广东“新春第一会”,关键词是“创新”
“高质量发展是广东实现现代化的根本出路,高质量发展本质上是创新驱动发展。” “企业是实体经济高质量发展的主体,也是技术创新的主体。” -
20家系统重要性银行如何重兵布阵2024年?
继2023年,服务实体经济这一热门词汇再次出现在多家银行的官方表述中。“四大行”均表示,当好服务实体经济主力军。 科技型中小企业和高新技术银行贷款余额占比为10.2%。而同属于五大业务范畴内的绿色金融贷款占比已达19.2%。这意味着银行在科技金融领域急需发力。 “四大行”均提及,要当好维护金融稳定的压舱石。具体到重点防控领域,则提到了房地产、地方债务和中小金融机构。这也是中央金融工作会议提出的要重点关注的风险领域。交行、光大和广发在内的多家银行也做出类似表态。 -
专访国务院发研中心金研所原所长张承惠:应更好利用监管科技,避免“一放就乱,一管就死”
制度型对外开放是“高水平对外开放”的保障。如果与商品和要素开放相比,制度型开放是一种更高层次的开放,是实现高水平对外开放的必然选择。 四十多年来,局部或者某些行业风险肯定是有的,能够及时处置局部性风险,对整个金融体系没有构成大的冲击,这是中国金融监管取得的重要成效。主要原因有两方面:一是我国审慎把握了金融市场的对外开放节奏,对外开放步伐比较稳健。二是在发现风险后,中央政府宏观调控有力,能够及时且有力地处置和化解风险。 在数字化迅速发展的今天,在监管制度确立,监管框架和监管政策明确之后,应该更好地利用科技提升监管效率。利用现代监管科技,可在一定程度上避免“一放就乱,一管就死”的情况,更好地提升金融机构服务实体经济的效率。 -
护航小微梦想,民生银行江门支行持续为实体经济“输血供氧” 【民生银行广州分行小微15周年系列报道】
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瞭望·治国理政纪事丨主攻做实做强做优实体经济