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债基全线正收益,浦银安盛和光大保德信垫底丨公募基金损益榜②
为降低机构巨额申赎对债基净值的影响因素,剔除了统计周期内的基金资产净值变化量或基金资产净值变化率大幅下降的基金管理人,本榜单仅测评1425只短期和中长期纯债型基金及其125家公募基金管理人。 在三年统计周期内,纯债基金的整体表现与股票型基金有较大差异。在大量股票型基金大幅下跌之时,几乎所有纯债基金实现了正收益,但收益差距最高可达38%。 在选择债基时,基金应尽量规避单一投资者基金份额占比过大的基金。此类基金容易产生巨额赎回现象。一旦巨额赎回发生,基金资产净值将会大幅波动,甚至被迫清盘。 -
中小学生心理测评异常,不宜着急“戴帽子”
一名学生是否患有心理疾病,需要一纸测评,更需要学校与家庭的全面沟通,还需要学校与社会各方的协同联动,综合评估才能准确评判。 -
“金标杆”总榜单揭晓,谁是金融业标杆?
南方周末新金融研究中心将被测评银行在五个子榜单中的得分等权加总,构建“中国新金融竞争力总榜之银行榜”;与此同时,我们将被测评寿险公司在五个子榜单中的得分等权加总,构建“中国新金融竞争力总榜之寿险榜”。 新金融竞争力总榜之银行榜前三名位次与财富管理榜之银行榜保持一致。这印证了银行综合竞争力与财富管理能力高度关联。 新金融竞争力总榜之寿险榜前两名平安人寿和中国人寿不存在“偏科”现象,且分别霸榜五个子榜单榜首。与此同时,两家寿险公司总榜得分极为接近,仅有1分左右的差距,且两家得分远超第三名友邦人寿。 -
数据安全榜:谁在尽心倾力守护您的金融隐私?
银行数据安全榜评价体系中,成效指标独占30%权重,是单一权重最大的指标维度,且是唯一的定性指标,以充分体现以成果为导向的数据安全榜测评逻辑。对于2023年发生信息安全事件、客户个人信息泄露和较大IT系统故障等事故的商业银行,我们通过减分对相关商业银行进行警示。 南方周末新金融研究中心发现,排名靠后的寿险机构虽然尚未出现重大信息安全事件,但在内部治理和外部审查方面短板明显。如,4家被测评机构没有设置独立数据安全部门,2家机构没有开展年度信息安全审计,3家机构的App被指存在侵犯用户隐私问题,等等。 -
绿色金融榜:哪家银保机构的“绿色”更纯净?
南方周末新金融研究中心从绿色金融产品、环境贡献、社会责任和ESG治理四个维度对商业银行进行定性定量考察和评估,而对保险机构则按照经济绩效、环境绩效、社会绩效和公司治理四个维度进行定性和定量测评。定量定性分值占全部权重的70%。 南方周末新金融研究中心团队根据对上述机构的专项调研赋予其媒体因子权重,并邀请外部专家评审团对上述公司进行评审。两者分值权重各为15%。其中,媒体因子影响因素主要指被调研金融机构对媒体调研的开放度和透明度。 南方周末新金融研究中心研究员调研发现,在九家寿险公司中,仅有三家的ESG相关报告获得独立第三方鉴证。 -
虎扑“高校评分”爆火:哪些才是一流大学的硬指标?丨快评
除开那些测评中经常用到也容易变味的指标之外,生源质量、校友成就、同业认证、就业市场认可,这些才是难以动摇的硬指标,也不是靠着投机取巧可以在短时间内大步快上的真指标。 -
投教品质子榜:细分领域中,哪家成为标杆?哪家垫底?丨基金投教测评⑤
基础知识普及类子榜单是所有基金公司子榜单中二级分化最严重的榜单。景顺长城基金公司以37分的成绩排在最后一名,与第一名的差距高达61分。 相比于其他子榜单,市场解读类投教品质榜中各家机构得分普遍偏高,但市场解读类投教产品几乎都会夹带“私货”,即在投教内容中推荐新基金。 值得一提的是,BATJ系旗下的基金销售公司中,除了百度旗下的度小满基金公司外,ATJ旗下的基金销售公司均在“投教效能品质榜单”和“投顾品质榜单”的前六名。 -
基金投教品质总榜:谁傲居榜首?谁落在榜尾?丨基金投教测评④
南方周末新金融研究中心研究员对两个总榜单设立了两套评估体系,且这两套体系均采取了定量与定性分析结合的方法。两套评估体系均以投教力度、基民体验感和投教内容质量三个维度为基准。 对于第三方独立基金销售公司而言,基金投顾是定性指标中权重最大的一个子指标。该指标占了定性指标50%权重。 成立19年的中银基金管理有限公司以59.4得分位列最末,与第一位得分之差高达28.43分;并列排名第十七的北京汇成和上海长量得分与第一名的得分差值高达44.45分。 -
逐一实测50家机构投教产品,喜忧各是什么?丨基金投教测评③
南方周末新金融研究中心研究员分别从实用性、可读性、用户反馈程度和综合观感四个维度对32家基金公司在各平台及其官方App上发布的投教内容逐一实测评分,仅有25%的基金公司的投教产品让基民在看完其技能教育类投教产品后能构建出自己的基金投资体系,内容也相当“硬核”。 南方周末新金融研究中心研究员从个性化内容、内容广度与深度、投教形式的丰富程度、App的使用体验感和社区热度五个维度逐一实测18家第三方独立基金销售公司呈现的投教内容质量,44.44%的第三方独立基金销售公司得分在80分以上,即相当一部分第三方独立基金销售公司的App在以上五个方面都做得较好。 部分基金公司的投教产品下方则有大量基民的负面反馈。这可能与其在视频或推文最后推荐基金产品的营销化味浓有关。而基金基础知识内容的可读性或创意程度与基民的反馈情况呈正相关。 -
基金投顾,沉闷投教中的一股清风?丨基金投教测评②
虽然大部分机构设置了独立的投教部门或投教基地,但较之满屏的产品推荐页面,部分公司的微信公众号、小程序及App的投教内容少且未在显著位置。 南方周末新金融研究中心研究员实测还发现,基金管理公司和独立第三方销售公司线上投教产品的形式丰富多元。然而,形式多样的投教内容并没有获得基民青睐。 尽管较之27万亿的基金总资产规模和7亿多基民,基金投顾的服务面着实微小,但随着试点转常规,买方投教很有可能呈燎原之势。